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兴业银行发布2023年年报:资产负债结构持续优化 总资产突破10万亿

2024-04-09 01:16:35来源: 中国经济网

文章导读
3月28日晚间,兴业银行发布2023年度业绩报告。报告显示,截至2023年末,该行总资产首次突破10万亿元,较上年末增长9.62%至10.16万亿元;存款、贷款双双突破5万亿元;实现营业收入2108.31亿元...

  3月28日晚间,兴业银行发布2023年度业绩报告。报告显示,截至2023年末,该行总资产首次突破10万亿元,较上年末增长9.62%至10.16万亿元;存款、贷款双双突破5万亿元;实现营业收入2108.31亿元,利息净收入正增长,达1465.03亿元,同比增长0.85%;不良贷款率1.07%,较上年末下降0.02个百分点;拨备覆盖率245%,较上年末上升8.77个百分点,风险抵补能力进一步提升。

  资产负债表再重构

  存、贷款双双超过5万亿元

  过去一年,兴业银行持续推动资产负债表再重构,提升资产负债结构与经济结构契合度,服务经济社会高质量发展更加有力。年报显示,兴业银行存款和贷款双双突破5万亿元,其中存款余额较上年末增长8.45%至5.14万亿元,贷款余额较上年末增长9.59%至5.46万亿元,存贷款增量均位居股份制商业银行前列。

  ——资产端,坚持巩固基本盘、布局新赛道合。基本盘中,住房租赁、城市更新、产业园区等房地产新领域贷款较上年末增长84.65%。新赛道中,科创、普惠、能源、汽车、园区领域贷款较上年末分别增长31.88%、23.95%、16.16%、26.14%、27.40%。

  ——负债端,坚持把控制负债成本作为稳定息差的关键抓手,扎实做好场景生态圈建设,深入推进织网工程,完整加强结算性存款拓展,全年境内人民币存款付息率同比下降11BPs,进一步平抑息差收窄影响,净息差同比下降17个BP,降幅较上年收窄2个BP。

  资产负债结构的持续优化增强了经营业绩的韧性。扣除2022年理财老产品一次性收益确认抬高基数影响因素,按可比口径,公司营业收入同比基本持平,并且利息净收入实现正增长,达1465.03亿元,同比增长0.85%;其他非息收入稳健增长,达365.73亿元,融易新媒体消息,同比增长14.08%。

  深入践行“客户-业务-效益”的经营逻辑,兴业银行发挥自身优势,丰富金融产品,满足客户多元需求,努力实现客户与自身价值最大化。2023年末,企业金融客户数突破140万户,较上年末增长13.27%,零售金融客户数突破1亿户,较上年末增长10.38%,同业合作客户超3300家,主要类型同业客户覆盖率超过97%。

  差异化经营特色鲜明

  “三张名片”取得新突破

  过去一年,兴业银行紧紧围绕高质量发展首要任务,将“三张名片”与布局“五大新赛道”、做好金融“五篇大文章”有机融合,在激烈的市场竞争中保持差异化竞争力。

  ——绿色银行底色鲜明。截至2023年末,绿色金融客户较上年末增长17.83%至5.83万户,绿色融资余额较上年末增长16.14%至1.89万亿元,其中“降碳”领域绿色融资余额较上年末增长34.81%至1.06万亿元,占比升至56.26%;人行口径绿色贷款余额8090.19亿元,规模继续保持股份制银行前列。存量绿色贷款收息率与对公贷款基本持平,不良贷款率仅0.41%,收益和风控表现稳定。同时,绿色理财、绿色债券、绿色租赁、绿色信托、绿色基金等业务也跑出加速度,有力提升表内外资产管理规模,带动轻资本业务收入,以“绿色搭桥”带动“综合创利”的可持续发展模式渐入佳境。

  ——财富银行稳中有进。截至2023年末,集团零售AUM规模4.79万亿元(含三方存管市值),较上年末增长15.42%,其中财富AUM占比超过70%。 不断丰富产品货架,兴银理财管理规模较上年末增长8.18%至2.26万亿元,同时发挥同业朋友圈优势,与289家机构达成代销合作,在售产品数超万支,代销行外理财产品、基金、保险、实物贵金属分别同比增长191%、54%、31%、67%。值得一提的是,银银平台连接国有大行、股份制银行和470家区域性银行及农村金融机构,实现兴银理财行外销售保有规模8695亿元,较上年末增长70.32%。

  ——投资银行争先进位。截至2023年末,大投行FPA余额4.3万亿元,较上年末增长6.51%。继续保持在债券承销、投资交易、资产撮合等领域的优势,承销非金融企业债务融资工具规模7305.73亿元;承销境外债券规模54.51亿美元;承销绿色非金融企业债务融资工具规模218.06亿元;承销类REITs规模40.40亿元。并购、银团、资本市场业务保持较好发展态势。继续保持债券、利率、贵金属等领域做市交易的领先地位,代客 FICC业务优势巩固。

  数字化转型蹄疾步稳

  “1+5+N”数字兴业体系逐步成形

  2023年,兴业银行加快数字化转型步伐,持续优化科技体制机制,设立数字运营部,加大科技资源投入,实施科技人才万人计划,集团科技投入83.98亿元,同比增长1.78%,占营业收入比重为3.98%;科技人才7828人,较上年末增长16.85%,科技人才占比13.91%,较上年末提升2.04个百分点。


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