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平安银行分配预案显示:2023年分红率将达30%

2024-03-24 13:15:02来源: 证券日报

文章导读
本报记者 李 冰 见习记者 刘晓一 3月15日,平安银行召开业绩发布会。 平安银行党委书记、行长冀光恒在发布会上介绍了战略改革三大阶段性成果:一是坚持“零售做强、对公做精、同业做专...

  本报记者 李 冰 见习记者 刘晓一

  3月15日,平安银行召开业绩发布会。

  平安银行党委书记、行长冀光恒在发布会上介绍了战略改革三大阶段性成果:一是坚持“零售做强、对公做精、同业做专”战略方针,三大板块稳步发展;二是以组织架构改革为关键抓手,实现了总行与分行职能的强化与协同;三是通过改革提升精细化的管理水平。

  专精特新客户数增长160.5%

  究竟来看,2023年,平安银行营业收入1646.99亿元,同比下降8.4%;归母净利润464.55亿元,同比增长2.1%。2023年末,平安银行资产总额55871.16亿元,较上年末增长5.0%;资本充足率13.43%,较上年末提升0.42个百分点。

  平安银行副行长项有志在业绩发布会上表示:“在过去几年营收高增的情况下,平安银行也控制了费用,而在收入下降的情况下,更强调节约费用的工作。此外,在风险成本方面,进行了收益资产组合的调整,带来信用损失的下降。”

  2023年,平安银行净息差为2.38%,同比下降37个基点。平安银行在年报中表示,在资产重定价及支持实体经济的背景下,未来净息差下行压力仍然存在。该行将积极调整资产负债结构,加强金融服务实体经济能力,完善客户定价管理体系,持续优化存款成本。

  “受持续减费让利、调整资产结构及市场波动等因素的影响,平安银行的净息差和营收同比下降。”冀光恒表示,平安银行积极应对市场变化,一是持续优化信贷投放和客户服务,推进数字化转型富农业务,夯实营收的基本盘。二是不断优化成本,强化投入产出的意识,推行精细化管理,精简日常开支,更多聚焦中低风险的客群,严控风险成本。未来将继续优化业务品质,实现量质齐升。

  “事实上,净息差下降是行业整体需要面对的问题。”博通咨询金融业资深分析师王蓬博在接受《证券日报》记者采访时表示,平安银行通过数字化转型以及减少在信用卡中心的人员投入等方法,有效地根据市场变化控制了成本,建议其未来继续深化在数字化方向的改革,在降本增效的同时找到第二条高增长道路。

  财报显示,2023年,平安银行在新能源、新基建、新制造“三新赛道”资产投放规模达2045.52亿元,同比增长32.5%。2023年末,对公客户数75.40万户,较上年末增加13.81万户,增幅22.4%;专精特新合作客户数较上年末增长160.5%。

  实用金融商学院执行院长罗攀向《证券日报》记者表示,过去,平安银行的优势在于个人客户端,其依靠强大的平安生态,包括银行、保险、证券、基金、租赁、消费信贷等形成了较大市场体量,但是由于普惠金融的进一步发展和市场存、贷利差的持续压缩,竞争愈发激烈,利润越来越少,融易新媒体消息,相反,企业端的金融服务需求更多,服务链条和利润空间相对更大。“因此,平安银行加大企业端业务的开发,尤其是专精特新企业的服务,将有望改善经营结构,提振利润空间。”

  风险抵补能力保持良好

  年报显示,资产质量方面,2023年末,平安银行不良贷款率1.06%,较上年末上升0.01个百分点;逾期贷款余额及占比较上年末实现双降;逾期60天以上贷款偏离度及逾期90天以上贷款偏离度分别为0.74和0.59;拨备覆盖率277.63%,风险抵补能力保持良好。

  2023年末,平安银行房地产相关的实有及或有信贷、自营债券投资、自营非标投资等承担信用风险的业务余额合计2841.96亿元,较上年末减少394.39亿元;理财资金出资、委托贷款、合作机构管理代销信托及基金、主承销债务融资工具等不承担信用风险的业务余额合计807.95亿元,较上年末减少87.74亿元。

  地方政府融资平台风险管理方面,2023年末,平安银行地方政府融资平台广义口径风险业务余额1721.86亿元(含实有及或有信贷、债券投资、自营及理财资金投资等业务),较上年末增加168.62亿元。其中,地方政府融资平台(含整改为一般公司类贷款和仍按平台管理贷款)贷款余额789.93亿元,较上年末增加118.09亿元,增幅17.6%,占发放贷款和垫款本金总额的比例为2.3%,较上年末上升0.3个百分点,地方政府融资平台贷款质量良好,无不良贷款。

  此外,平安银行2023年度利润分配预案显示,综合考虑股东投资回报、监管机构对资本充足率的要求以及业务可持续发展等因素,平安银行拟每10股派发现金股利人民币7.19元(含税),合计派发现金股利139.53亿元。本次派发现金股利后,平安银行剩余未分配利润为2044.38亿元。以上预案须经平安银行2023年年度股东大会审议通过。综合来看,2023年平安银行分红率达到30%(分红金额/净利润)。


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