农行重庆市分行“‘壹’路同行 美好与共”系列之一
农行重庆市分行:深耕财富管理 推动零售金融高质量发展
编者按:近年来,农行重庆市分行按照“壹私行”品牌引领,积极发挥自身优势,整合多方资源,在党建融合发展、客户拓展、营销推动、体系建设和风险管理五方面下实功夫,持续升级财富管理经营模式和服务,为私人银行客户打造出多元化投资、家族信托、法税顾问咨询等一揽子综合金融服务,推动各项业务经营取得良好成效。即日起推出“‘壹’路同行 美好与共”系列,集中呈现农行重庆市分行私人银行服务的亮点举措和成效。
随着国民财富管理需求日增,财富管理也成为商业银行零售业务转型的主赛道之一。
农行重庆市分行坚守“金融为民”理念,践行总行“一体两翼”发展战略,将财富管理作为零售金融高质量发展的一个重要推手,在“壹私行”品牌引领下,发挥自身优势,整合多方资源,依托客户分层、分群及客户经理分级“三维矩阵式”服务体系,融易新媒体消息,持续升级财富管理经营模式和服务,在有效服务社会民生的同时实现自身轻资本发展。
抓住时代发展机遇
用好资产配置“金刚钻”
“资管新规打破刚兑、产品净值化、利率进入下行通道,特别是居民财富管理意识的提升,意味着财富管理进入大发展时代。”农行重庆市分行相关负责人认为,财富管理是时代发展给商业银行带来的新机遇,是未来商业银行推动零售金融业务高质量发展的主赛道之一,只有牢牢把握时机,才能使自身向最佳客户体验的一流财富管理机构大步迈进。
没有金刚钻,不揽瓷器活,财富管理既是商业银行面对的新机遇,也是新挑战。农行重庆市分行灵活掌握运用资产配置这个“金刚钻”,当好客户“身边财富管家”,做好客户财富保值增值需求的“瓷器活”。
一方面,通过资产配置为客户优化资产组合、提高投资收益、降低投资风险、创造高性价比服务,运用科学合理的资产配置,帮助企业、家庭、个人实现财富保值增值,防止财富流失。
另一方面,通过资产配置做大客户金融资产规模,为引流高质量存款奠定基础。紧紧围绕“以客户为中心”的服务理念,农行重庆市分行结合财富管理发展趋势,推陈出新多项措施促进资产配置理念在零售条线基层落地生根,使资产配置成为新形势下零售金融转型赋能的重要抓手、服务品质的提升“利器”,持续强化市场竞争力,有力地提升服务质效。
服务分层精细化
财富管理驶入快车道
数据显示,目前,农行重庆市分行个人客户金融资产增量和余额稳居四行第一,个人客户数量位居可比同业首位,是重庆市场服务个人客户最多的银行。这是该行客户分层、分群及客户经理分级“三维矩阵式”服务体系结出的硕果。
借助成立于2012年的私人银行部,农行重庆市分行持续深化私人银行专业服务体系建设,推动财富管理业务驶入快车道,让零售金融发展“更上一层楼”。10年来,该行围绕专属产品、专属服务、专属体系、专业队伍、专业维护、专业品牌打造私人银行“六专”体系,发挥农银集团全牌照优势为相关群体提供包括多元化投资、法税顾问咨询等在内的一揽子高端综合金融服务。
目前,该行私人银行部客户超过3300户、管理金融资产270亿元;管辖客户存款、金融资产增量、中间业务收入逐年增长;私人银行家族信托业务规模近三年年均增幅达380%;农行私人银行专属品牌“壹私行”的影响力、认可度亦持续提升。
队伍建设“攻专业”
打造更懂客户需求的财富顾问
2023年6月初,农行重庆市分行私人银行资产配置大赛决赛举行。正如大赛宣言中所说,这既是锤炼、检验财富顾问资产配置专业素质的竞赛,又是一个体现财富顾问个人能力与思维、知识与视野的平台。同时为该行私人银行业务“全行办、专业办”提供人才保障,为打造壹私行“行业领导者”品牌战略定位打好坚实基础。
“术业有专攻。资产配置是一个系统性服务,内涵丰富,专业性要求极强,要有较广的知识面作支撑。财富管理客户尤其是高净值客群,对从业人员资产配置专业能力有较高要求。”农行重庆市分行相关负责人表示,该行按照“三大团队”组建要求,有序推进建全建强财富管理专业人才队伍,通过频繁开展专业技能培训、举行资产配置团队赛,以及定期下发的《私行每月观察》《资产配置周报》和《资产配置建议书》,培养一支“懂市场、善营销、会配置”的专业队伍,让客户更放心、更信任。目前,农行重庆市分行41家分支行均已成立财富管理团队。秉承“以客户为中心”,践行资产配置落地,有效地满足客户对财富保值增值需求,持续提升客户体验感。
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