又一省份公布了中小银行专项债发行计划。
21世纪经济报道记者注意到,7月26日,广东省财政厅在中国债券信息网上披露了2023年广东省支持中小银行发展专项债券(一期)--2023年广东省政府专项债券(三十八期)的相关信息。
用于补充南粤银行资本金
根据披露的发行文件,广东此次计划发行100亿元支持中小银行发展专项债券,期限为十年,募集资金通过广东粤财投资控股有限公司(下称“粤财控股”)采取增资入股方式南粤银行注资补充资本金,注入资金由南粤银行统筹使用。
上述发行文件显示,本期专项债券存续期内,南粤银行将具体负责筹集专项债券还本付息资金,确保专项债券本息按时足额偿还。偿债资金来源包括粤财控股本次增资所持有的南粤银行股份分红资金、处置不良资产及其他经营所得、市场化转让粤财控股本次增资所持南粤银行股份所得。
需要指出的是,粤财控股目前是南粤银行的控股大股东。公开资料显示,粤财控股是广东省属大型国企,南粤银行则是广东五家地方城商行之一。2021年11月,粤财控股发布消息称,作为战略投资者入股南粤银行,并将成为该行主要股东。2022年2月,南粤银行发布公告显示,粤财控股认购该行增发股份115亿股。此轮增资扩股后,该行注册资本从约78.77亿元变更为约193.77亿元,粤财控股持股59.35%。
根据南粤银行2022年报,截至2022年末,该行资产总额为2278.6亿元,同比增长10%。报告期内,实现营收27.04亿元,同比下降17.14%;归母净利润3.84亿元,同比增长5.48%。报告期内,该行资产质量有所恶化,资本充足水平略有下滑。
上述发行文件还显示,本次专项债发行可以及时补充南粤银行资本金,弥补中长期资金缺口,帮助处置化解历史遗留的风险资产,促进南粤银行良性经营发展,对全省化解金融系统风险具有重要的意义。
值得一提的是,这是广东第二次通过发行中小银行专项债为省内中小银行补充资本。早在2020年12月,广东省就发行100亿元中小银行专项债,由粤财控股作为资金运营主体,通过间接入股等方式对普宁农商行、郁南农信社、揭东农商行和罗定农商行4家银行注资补充资本金。
中小银行专项债发行提速
“中小银行专项债”的概念最早可以追溯到2020年7月。彼时,国务院召开的常务会议指出,在2020年新增地方政府专项债限额中安排一定额度,允许地方政府依法依规通过认购可转债等方式,探索合理补充中小银行资本金的新途径。优先支持具备可持续市场化经营能力的中小银行补充资本金,增强其服务中小微企业、支持保就业能力。
此前,央行在央行发布的《2022年第四季度中国货币政策执行报告》披露,2020-2022年新增5500亿元地方政府专项债券,专项用于补充中小银行资本金。其中,2020至2022年中小银行专项债分别发行506亿元、1594亿元和630亿元,这意味着今年有2770亿元额度的中小银行专项债待发行。
据记者统计,今年截至目前,黑龙江、辽宁、安徽等12个省份已发行中小银行专项债1342亿元。与去年同期相比,发行速度和额度均有明显提升。中信证券在其研报中指出,年中开始,各省份陆续发布了地方财政预算调整方案情况。从地方债额度分配来看,一般债重平衡,专项债重项目,经济大省的专项债额度进一步提高。具体到中小银行专项债,中信证券指出,在息差收窄、补资本渠道欠缺背景下,中小银行专项债发行明显提速,预计今年中小银行专项债额度或将增加,以缓释地方中小银行风险。
事实上,自中小银行专项债面世以来,已然成为地方政府支持中小银行改革化险的常用工具。光大银行金融市场部宏观研究员周茂华认为,部分中小银行补充渠道相对窄,通过专项债补充资本拓宽了中小银行补充资本渠道,提升了补充资本效率。而且,专项债资金来源稳定、规模较大,利率和期限基本确定。同时,专项债通过市场化运作和退出方式,有助于推动部分中小银行完善内部治理,健全内控机制,提升资金使用效率,以及防范潜在的道德风险。
不过,也有业内人士认为,专项债支持中小银行资本补充虽然能够取得明显效果,但从本源上看,中小银行仍需提升自身的“造血”能力。华泰证券研究所副所长张继强表示,专项债补充资本也有隐忧,宽限期后有退出、偿还本金需求,无论是考虑银行股权市场化价值实现的角度,还是银行业务收入的角度,均应关注专项债用款后银行自身运营改善情况。另外,从根本上改善中小银行资本困境,还需中小银行提升资本管理效率、加强风险管理、提升盈利能力,融易新媒体,以及优化中小银行资本补充的市场环境等。
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