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光大“阳光红”为何难红?

2023-07-22 14:17:02来源: 中新经纬

文章导读
中新经纬7月19日电 (魏薇 实习生 刘雨荷子)近日,光大理财有限责任公司(下称光大理财)旗下的“阳光红卫生安全主题精选”(下称阳光红卫生安全)净值跌破0.5,成为理财公司发行的首只净值“腰斩”的权益类理财产品。 今年上半年,权益类理财产品整体收益波动较大,近两个月收益下降明显。中新经纬根据中国理财网统计,存续的30只权益类理财产品,超六成净值低于1。权益类理财整体表现不佳的情况下,投资这类理财产品应如何考虑? 净值腰斩 阳...

  中新经纬7月19日电 (魏薇 实习生 刘雨荷子)近日,光大理财有限责任公司(下称光大理财)旗下的“阳光红卫生安全主题精选”(下称阳光红卫生安全)净值跌破0.5,成为理财公司发行的首只净值“腰斩”的权益类理财产品。

  今年上半年,权益类理财产品整体收益波动较大,近两个月收益下降明显。中新经纬根据中国理财网统计,存续的30只权益类理财产品,超六成净值低于1。权益类理财整体表现不佳的情况下,投资这类理财产品应如何考虑?

  净值腰斩

  阳光红卫生安全成立于2020年5月26日,是光大理财“阳光红”权益系列产品中的一只。该产品业绩比较基准为中证800指数收益率×80%+中证全债指数收益率×15%+活期存款利率×5%。

  产品风险揭示书显示,光大理财的理财产品风险评级共有五级,该产品为较高风险产品(四星),适合进取型投资人。

  从产品说明书来看,该产品资金 80%-95%投资于境内外依法发行的权益类资产;不高于 20%的资金投资于固定收益类资产和货币市场工具;该产品主要投资于卫生安全主题直接或间接相关的行业。通过把握医药卫生、健康防疫以及线上化催生的科技、消费等主题性机会,精选基本面良好、价值被低估竞争力突出的优质上市公司股票,力争获取超越业绩比较基准的最大化收益。

  阳光红卫生安全成立以来净值跌幅为50.55%,近一年净值跌幅为39.56%,近一个月净值跌幅为4.61%。

  

 光大“阳光红”为何难红?

  阳光红卫生安全理财产品单位净值走势 来源:光大理财官网

  对于业绩表现,光大理财方面回应中新经纬称,阳光红卫生安全主题精选是银行理财公司新业态诞生以来发行的第一支权益类产品,融易新媒体,作为管理人,光大理财严格执行合同约定,投资权益类资产的比例不低于80%,并在同等条件下优先投资于卫生安全主题直接或间接相关的行业,是一只特色鲜明的以医药卫生为主题的权益型理财产品。

  光大理财解释称,该产品成立后借势医药“小牛市”行情,净值波动上升,在2021年7月达到1.1915,为阶段性高点,初期盈利体验较好,在随后近两年时间里,伴随着医药大行情走弱,产品业绩逐步下挫,表现不及预期。

  “根据医药行业数据统计,2021年8月19日至今,中证医药指数(000933)下跌34.37%,医药行业出现趋势性下跌,阳光红卫生安全产品大部分持仓与医药行业相关,因此在过去两年产品相应出现了较大幅度的净值回撤。”光大理财表示。

  三年三换投资经理

  自发行以来,“阳光红卫生安全”先后更换了三名投资经理。

  该产品2020年三季度投资报告显示,彼时“阳光红卫生安全”的投资经理为翟志金,其毕业于美国波士顿大学,2019年加入光大理财,此前在美国Trade Station、中国国际金融股份有限公司任职。

  2020年12月3日,光大理财发布公告称,因工作调整,“阳光红卫生安全”理财产品投资经理由翟志金变更为方伟宁,当月7日变更生效。简历显示,方伟宁历任安邦资产研究员、明天控股投资经理助理和方正富邦基金公司基金经理,2020年10月加入光大理财。

  短短不到一年后,光大理财于2021年11月11日再次发布公告,称因原投资经理方伟宁工作调整,“阳光红卫生安全”理财产品投资经理变更为股票投资部投资经理贾迪,当月15日变更生效。简历显示,贾迪历任平安证券投资管理部研究员,弘康人寿保险高级权益投资经理,中英人寿保险高级权益投资经理,2021年加入光大理财。

  “阳光红卫生安全”2020年三季度的投资报告显示,产品报告期末资产规模占产品总资产比例大小排序的前十名为:华兰生物、智飞生物、天坛生物、复星医药、上海医药、沃森生物、达安基因、昊海生科、新华保险和鱼跃医疗。

  投资经理方伟宁在任的四个季度内,进行了大幅调仓。除了配置医药个股,还看好新能源汽车等成长性行业机会,于2020年四季度和2021年一季度连续两个季度重仓了宁德时代。2020年四季度投资报告披露,在投资策略方面,投资经理认为医药行业估值偏高,预计医药行业近期仍将处于震荡期,产品会暂时提高配置其他更具成长性和具有明显绝对收益的行业标的,等待医药行业配置时点。截至产品报告期末,医药行业个股仅投了恒瑞医药和长春高新,而宁德时代的资产规模占产品总资产比例达9.68%,此外还投资了科达利、万科企业、先导智能、新宙邦、拓普集团、三花智控和海康威视。

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