当前位置:主页 > 财经 > 龙湾农商银行三宗违法被罚155万 贷款"三查"不审慎等

龙湾农商银行三宗违法被罚155万 贷款"三查"不审慎等

2023-07-05 07:23:02来源: 中国经济网

文章导读
中国经济网北京7月4日讯国家金融监督管理总局网站今日披露的中国银保监会温州监管分局行政处罚信息公开表(温银保监罚决字〔2023〕13号)显示,龙湾农商银行存在以下违法行为:一是违规将相关资金通过合作方返回存款;二是违规通过企业持有本行股份;三是贷款“三查”不审慎。陈昌对上述违法行为三负有直接责任;章芳芳对上述违法行为三负有主要管理责任。 中国银保监会温州监管分局依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第三项...

  中国经济网北京7月4日讯 国家金融监督管理总局网站今日披露的中国银保监会温州监管分局行政处罚信息公开表(温银保监罚决字〔2023〕13号)显示,龙湾农商银行存在以下违法行为:一是违规将相关资金通过合作方返回存款;二是违规通过企业持有本行股份;三是贷款“三查”不审慎。陈昌对上述违法行为三负有直接责任;章芳芳对上述违法行为三负有主要管理责任。 

  中国银保监会温州监管分局依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第三项;《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项、第四十八条第二项,对龙湾农商银行处罚款人民币155万元;对陈昌警告;对章芳芳警告。 

  《中华人民共和国商业银行法》第七十四条规定: 

  商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任: 

  (一)未经批准设立分支机构的; 

  (二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的; 

  (三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的; 

  (四)出租、出借经营许可证的; 

  (五)未经批准买卖、代理买卖外汇的; 

  (六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的; 

  (七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的; 

  (八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。 

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定: 

  银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,融易新媒体,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任: 

  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的; 

  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的; 

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的; 

  (四)未按照规定进行信息披露的; 

  (五)严重违反审慎经营规则的; 

  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定: 

  银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施: 

  (一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分; 

  (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款; 

  (三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。 

  以下为处罚原文:

  

 龙湾农商银行三宗违法被罚155万 贷款

免责声明
融易新媒体转载此文目的在于传递更多信息,不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考,不构成投资建议。如果您发现网站上有侵犯您的知识产权的作品,请与我们取得联系,我们会及时修改或删除。
热门文章
日榜 周榜
1 西安银行:副行长赫勇、管辉等高管任职资格获批

中国经济网北京7月4日讯昨晚,西安银行(600928.SH)发布公告称,近日,公司收到《陕西银保监局...

2 龙湾农商银行三宗违法被罚155万 贷款"三查"不审慎等

中国经济网北京7月4日讯国家金融监督管理总局网站今日披露的中国银保监会温州监管分局行政...

3 瑞丰银行收两罚单 经营性贷款与个人贷款管理不审慎

中国经济网北京7月4日讯国家金融监督管理总局网站今日公布的绍兴监管分局行政处罚信息公开...

4 人民币兑美元中间价报7.2046 上调111个基点

中国经济网北京7月4日讯 今日,人民币对美元汇率中间价报7.2046,较前一交易日上调111个基点...

5 兴业银行南宁分行:持续发力普惠金融助力新市民创业无忧

广西新闻网南宁7月3日讯(记者 韩定宏 通讯员 钟婕)就业和创业是新市民立足城市的重要保障。...

6 兴业银行兰州分行开展“同心致远 向兴而行”主题健步走勾当

为庆祝中国共产党成立102周年,迎接兴业银行兰州分行建行10周年,展示员工精神风貌,提升队...

7 民生银行西安分行赴陕西畅隆粮油交易市场开展存款保险宣传活

三秦都会报—三秦网讯(记者薛凯)为全面敦促银行业金融常识普及事情,出力晋升群众自身...

8 恒丰银行深化服务实体经济:银企携手 敏捷服务 助推园区小微

今年以来,随着疫情影响的逐渐消退,中国经济稳步复苏、持续向好,但在全球需求逐渐走低...

9 年内规模化量产落地,城市NOA赛道“开卷”

(原标题:年内规模化量产落地,城市NOA赛道“开卷”) 近日,在路况复杂的北京望京商圈,...

10 学而思推出“人工智能第一课”,为首个基于其自研大语言模型

(原标题:学而思推出“人工智能第一课”,为首个基于其自研大语言模型的AIGC课程) 7月3日...

1 西安银行:副行长赫勇、管辉等高管任职资格获批

中国经济网北京7月4日讯昨晚,西安银行(600928.SH)发布公告称,近日,公司收到《陕西银保监局...

2 龙湾农商银行三宗违法被罚155万 贷款"三查"不审慎等

中国经济网北京7月4日讯国家金融监督管理总局网站今日披露的中国银保监会温州监管分局行政...

3 瑞丰银行收两罚单 经营性贷款与个人贷款管理不审慎

中国经济网北京7月4日讯国家金融监督管理总局网站今日公布的绍兴监管分局行政处罚信息公开...

4 人民币兑美元中间价报7.2046 上调111个基点

中国经济网北京7月4日讯 今日,人民币对美元汇率中间价报7.2046,较前一交易日上调111个基点...

5 兴业银行南宁分行:持续发力普惠金融助力新市民创业无忧

广西新闻网南宁7月3日讯(记者 韩定宏 通讯员 钟婕)就业和创业是新市民立足城市的重要保障。...

6 兴业银行兰州分行开展“同心致远 向兴而行”主题健步走勾当

为庆祝中国共产党成立102周年,迎接兴业银行兰州分行建行10周年,展示员工精神风貌,提升队...

7 民生银行西安分行赴陕西畅隆粮油交易市场开展存款保险宣传活

三秦都会报—三秦网讯(记者薛凯)为全面敦促银行业金融常识普及事情,出力晋升群众自身...

8 恒丰银行深化服务实体经济:银企携手 敏捷服务 助推园区小微

今年以来,随着疫情影响的逐渐消退,中国经济稳步复苏、持续向好,但在全球需求逐渐走低...

9 年内规模化量产落地,城市NOA赛道“开卷”

(原标题:年内规模化量产落地,城市NOA赛道“开卷”) 近日,在路况复杂的北京望京商圈,...

10 学而思推出“人工智能第一课”,为首个基于其自研大语言模型

(原标题:学而思推出“人工智能第一课”,为首个基于其自研大语言模型的AIGC课程) 7月3日...

备案号:鄂ICP备2022006215号 Copyright © 2002-2022 关于我们 融易新媒体