工商银行宜春分行个人涉案账户治理工作成效斐然

2023-03-27 21:45:03来源：大江网

文章导读: 大江网/宜春头条客户端讯龚宣报道：自涉案账户管控工作开展以来，工商银行宜春分行进一步强化个人涉案账户治理工作的主体责任意识，按照属地管理的原则，明确责任和分工，一手抓经营，一手抓管控，重拳出击。今年以来，个人涉案账户数量得到明显下降。目前，个人涉案账户控制数位于国有银行排名前列，有力地保障和促进了全行业务的稳健发展。针对当前辖内个人涉案账户的现状，工商银行宜春分行高度重视，由该行领导牵头督导，从速...

　　大江网/宜春头条客户端讯龚宣报道：自涉案账户管控工作开展以来，工商银行宜春分行进一步强化个人涉案账户治理工作的主体责任意识，按照属地管理的原则，明确责任和分工，一手抓经营，一手抓管控，重拳出击。今年以来，个人涉案账户数量得到明显下降。目前，个人涉案账户控制数位于国有银行排名前列，有力地保障和促进了全行业务的稳健发展。

　　针对当前辖内个人涉案账户的现状，工商银行宜春分行高度重视，由该行领导牵头督导，从速从快落实了当地监管机构和上级行的各项压降工作要求，加强了基层网点员工相关文件规定传导与操作要点学习，提升防控意识与技能。在实际工作中，该行通过数据分析系统对涉案人员进行了多次数据分析，观察分析涉案人员共性特征，从客户基本信息、客户交易信息、客户产品持有信息等特征进行筛选排查，持续对可疑客户进行批量严格管控。进一步强化了个人结算账户开户管理，对新开户人员，须进一步核实开户用途，优先利用后台数据核实客户身份，并利用各种政务服务平台进一步核实，落实开户之前的“三必查”，执行“五问”“两查”开户制度。同时明确奖惩措施，优化考核，对经办人、审核人员、网点负责人、分管行长设置了不同层级的奖惩措施，对涉案账户压降不力支行和网点进行问责，用激励机制提高辖内反诈工作的成效力。此外，该行大力加强宣传，全民反诈，以助力乡村振兴和送金融下乡等相关活动为契机，在乡村开展“流动银行车”“金融赶集”活动，宣传反诈知识，进一步强化社会公众反诈、识诈和依法合规使用银行账户的意识。

　　在有效防控个人结算账户违法犯罪的攻坚战中，工商银行宜春分行要求全员对优化服务和风险防控有清晰的认识，辩证处理好两者关系，不搞“一刀切”，坚持两手抓、两手都要硬，既要做好账户的开立，又要做好解控服务，并密切关注各类舆情的发生，融易新媒体，提升网点基层应急处置能力，做到遇事不推诿，尽量避免投诉升级，且对欺诈开户、恶意投诉等可疑情况，及时联系当地反诈中心协同处置，共同维护人民群众财产安全合法权益及网点正常业务经营秩序。