建行被罚没1.99亿元 禁锢发明问题屡查屡犯等38宗违规

　　中国经济网北京2月19日讯 据中国银保监会网站2月17日公布的行政处罚信息公开表（银保监罚决字〔2023〕10号-19号），中国建设银行股份有限公司（以下简称“建设银行”）因存在38项违法违规事实，中国银保监会对其没收违法所得并处罚款合计19891.5626万元。此外，中国银保监会还对建设银行9名相关责任人给予警告并处罚款。 

　　根据行政处罚决定书，建设银行存在以下主要违法违规事实：一、公司治理和内部控制制度与监管规定不符；二、监管发现问题屡查屡犯或未充分整改；三、向检查组提供企业出具的虚假证明材料；四、未按规定及时报送案件信息；五、违规发放房地产贷款；六、贷款审查严重不尽职，违规办理虚假按揭贷款；七、违规发放固定资产贷款；八、违规为地方政府融资平台提供融资，后期以流动资金贷款承接前期融资；九、信用卡资金违规流入证券公司；十、违反产业政策为“两高一剩”企业提供融资；十一、小微企业统计数据与事实不符，企业划型不准确，将大中型企业纳入小微企业统计；十二、小微快贷业务违反审慎经营规则；十三、违规收取民营企业、小微企业费用；十四、违规借贷搭售理财产品；十五、精准扶贫小额贷款资金违规归集使用；十六、向关系人发放信用贷款；十七、违规发放贷款掩盖风险；十八、违规变相突破单一法人客户授信额度限制；十九、搭桥贷款业务不合规；二十、流动资金贷款管理违反审慎经营规则；二十一、固定资产贷款管理违反审慎经营规则；二十二、并购贷款管理违反审慎经营规则；二十三、个人贷款管理严重违反审慎经营规则；二十四、理财业务风险隔离不符合监管规定；二十五、理财业务投资运作不合规；二十六、违规通过理财业务实现不良资产虚假出表；二十七、违规虚增资本；二十八、面向一般个人客户销售的理财产品资金流向不符合规定，违规投资权益类资产；二十九、理财产品信息登记不及时，部分产品未登记底层资产；三十、理财业务统计数据与事实不符；三十一、理财资金投资非标准化债权资产的余额超过监管比例要求；三十二、同业投资业务管理违反审慎经营规则；三十三、债券投资业务未准确计量风险，个别债券风险加权资产计提比例低于监管要求；三十四、串用银行承兑汇票保证金掩盖信用风险；三十五、贴现资金违规回流出票人；三十六、违规向委托贷款借款人收取手续费；三十七、对信用卡业务异常交易行为监控不力导致频繁套现；三十八、银行集团并表统一授信管理流于形式。 

　　王毅时任建设银行住房金融与个人信贷部总经理，对建设银行向关系人发放信用贷款，个人贷款管理严重违反审慎经营规则、个人快贷资金用途监控不力行为负有责任。 

　　周刚时任建设银行住房金融与个人信贷部副总经理，对建设银行向关系人发放信用贷款，个人贷款管理严重违反审慎经营规则、个人快贷资金用途监控不力行为负有责任。 

　　孙聚贤时任建设银行住房金融与个人信贷部副总经理，对建设银行向关系人发放信用贷款，个人贷款管理严重违反审慎经营规则、个人快贷资金用途监控不力行为负有责任。 

　　冯宇时任建设银行苏州分行副行长，对建设银行苏州分行违规为地方政府融资平台提供融资、后期以流动资金贷款承接前期融资，服务收费质价不符、未提供实质性金融服务收取民营企业费用，通过变更借款主体违规发放贷款掩盖信用风险，违规向抽逃资本金的借款人发放固定资产贷款行为负有责任。 

　　朱斌晨时任建设银行苏州分行副行长，对建设银行苏州分行违规为地方政府融资平台提供融资、后期以流动资金贷款承接前期融资，违规借贷搭售理财产品，理财资金与自营贷款相互承接行为负有责任。 

　　黄继军时任建设银行常熟分行行长，对建设银行常熟分行违规为地方政府融资平台提供融资、后期以流动资金贷款承接前期融资行为负有责任。 

　　陈大鹏时任建设银行常熟分行副行长，对建设银行常熟分行违规为地方政府融资平台提供融资、后期以流动资金贷款承接前期融资，违规借贷搭售理财产品，并购融资类理财业务尽职调查和风险评估不审慎行为负有责任。 

　　黄炜时任建设银行兰溪支行行长，对建设银行兰溪支行贷款审查严重不尽职、违规办理虚假按揭贷款行为负有责任。 

　　叶浩运时任建设银行兰溪三江支行行长，对建设银行兰溪三江支行贷款审查严重不尽职、违规办理虚假按揭贷款行为负有责任。