中信银行联手华夏基金重磅推出聚锐、聚恒FOF

　　新年初始，受高频经济数据修复、政策支持力度加大、中外增长预期差异等因素影响，市场升温明显，尤其是北向资金涌入，交易增长走向实质性恢复带来的机遇。想参与权益市场底部向上趋势性机会，但又担心波动率过大的投资者，可以考虑基金中基金（FOF）产品。

　　FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，通过专业机构对基金进行筛选，帮助投资者实现优化基金投资的效果。为帮助投资者解决资产配置难题，捕捉权益市场的机会，由中信银行重点定制，财富管理专家廉赵峰掌舵的两只FOF产品：华夏聚锐优选三个月持有期混合型FOF（A类：016219；C类：016220）、华夏聚恒优选三个月持有期混合型FOF（A类：016221；C类：016222）已重磅开售。

　　两只产品的定位稍有区别。华夏聚锐优选为进取型FOF，权益类资产投资占比为60%-95%，投资于基金的比例不低于资产的80%。重点捕捉经济复苏，权益市场底部向上的投资机遇。华夏聚恒优选为均衡型FOF，投资于权益类资产（包括股票、股票型基金、混合型基金）合计占基金资产的比例为20-70%。产品仓位灵活 策略攻守兼备，在股市表现欠佳时可降低权益资产仓位，而在股市表现活跃时可通过股票型、混合型基金产品投资充分博取收益弹性。

　　两只产品均为三个月最低持有，降低非理性赎回扰动，力求通过投资标的的稳定持有增厚投资收益。

　　聚锐和聚恒的拟任基金经理均为廉赵峰，华夏基金资产配置部总监，具有超14年基金研究、大类资产配置经验，5年投顾组合实盘管理经验。曾任中信银行“薪金煲”创始人，银行业首家智能投顾“摩羯智投”负责人，在公募基金产品创新、基金产品研究及FOF投资管理方面具有丰富工作经验。

　　廉赵峰的代表作华夏聚鑫优选，成立于2021年9月，2022年以来，产品秉持稳健运作思路，截至2022年末，成立以来收益-1.29%，融易新媒体，超越业绩基准、沪深300、偏股混合型基金指数收益率分别达2.23%、19.97%、20.48%。成立以来最大回撤仅为-3.83%，显著优于对标指数。（数据来源：业绩数据—华夏基金，托管行复核，2022年12月31日，不包含成立1年以内的产品。华夏聚鑫优选成立于2021-9-15，业绩比较基准为：中债综合(全价)指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%， 2022年业绩（基准业绩）为：-2.34%（-4.07%）。华夏聚信一年持有成立未超过一年，暂不展示业绩。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议。）

　　据悉，聚锐、聚恒两只产品将结合中信银行“十分精选”的产品研究力量，在华夏基金FOF研究及大类资产配置框架的基础上进行管理。中信银行的“十分精选”采取定量与定性分析结合的方式。定量方面，构建360评分体系，针对权益基金和固收+基金进行风格定位并按体系分类，计算各项指标及权重形成最终打分。定性方面，主要针对基金经理本身一些无法通过历史数据进行量化的维度进行评估。这套体系将帮助中信银行筛选出投资能力优秀且稳定的基金经理：风控能力突出，胜率高，风格均衡，能力全面，陪伴客户穿越牛熊。

　　华夏基金的FOF研究及大类资产配置框架，基于宏观（M）、估值（V）与政策（P）三维度构建了MVP资产配置模型，运用五因素六象限模型量化助力主观配置决策。基金选择方面，定量、定性两维度优选基金，结合因子特征进行配置。围绕FOF投研，华夏基金组建了业内最大的买方研究团队之一。目前华夏的投研人员超200人，投资经理和基金经理平均从业年限超过12年。并建立了一套“理论+系统+专家“的投研体系，以此构建自己的核心竞争力。

　　特有风险提示：

　　1.FOF产品特有风险：基金管理人在构建FOF投资组合的时候，对基金的选择在很大的程度上依靠了基金的过往业绩。但是基金的过往业绩往往不能代表基金未来的表现，所以可能引起一定的风险。本基金管理人将严密监控标的基金动态和这些基金与其业绩比较基准指数相比的净值变化态势，力求将风险降到最低。

　　2.本基金特有风险：（1）持有期锁定的风险。本基金对于每份基金份额设定三个月的最短持有期限。在基金份额的持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。基金份额持有人将面临在三个月持有期到期前不能赎回基金份额的风险。（2）在资产配置上本基金特有的风险主要来源于以下方面：一是本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金，间接投资于股票市场与债券市场，但资产配置并不能完全抵御市场整体下跌风险，基金净值表现因此可能会受到影响。二是由于经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。