央行再度重拳出击！招商银行、广发银行、银联商务合计被罚超1.34亿，反洗钱违规仍是处罚重点领域

　　财联社12月31日讯（记者 罗克关）30日晚，央行发布三张本年8月份做出的行政惩罚抉择。招商银行、广发银行、银联商务三家公司别离领到巨额罚单，合计被罚超1.34亿元。

　　招商银行因为13项违法事由，被处以告诫，充公违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元。广发银行因9项违法事由，被处以告诫，罚款3484.8万元。银联商务同样因为9项违法事由，被处以告诫，充公违法所得15.724832万元，融易新媒体，罚款6516万元。另外，三家公司各有一批当事人被处以数额不等的罚款。

　　值得留意的是，两天前央行上海分行的行政惩罚信息显示，邮储银行上海分行因存在“未按划定推行客户身份识别义务、未按划定报送可疑生意业务陈诉”等违法行为，同样被处以罚款559万元。很显然，“反洗钱”违规仍然是央行存眷和惩罚的重点规模。

　　招行、广发、银联商务合计被罚超1.34亿

　　央行罚单显示，招商银行被罚事由包罗：1.违反账户打点划定；2.违反清算打点划定；3.违反特约商户实名制打点划定；4.违反付出机构备付金打点划定；5.违反人民币反假有关划定；6.占压财务存款可能资金；7.违反国库科目配置和利用划定；8.违反信用信息收罗、提供、查询及相关打点划定；9.未按划定推行客户身份识别义务；10.未按划定报送大额生意业务陈诉可能可疑生意业务陈诉；11.与身份不明的客户举办生意业务可能为客户开立匿名账户、化名账户；12.违反小我私家金融信息掩护划定；13.违反金融营销宣传打点划定。

　　财联社记者留意到，除公司被处告诫，罚充公违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元外，招商银行还有10名当事人被罚，罚金1万元至14.5万元不等。

　　广发银行被罚的事由包罗，1.违反人民币反假有关划定；2.违反人民币打点划定；3.占压财务存款可能资金；4.违反国库打点其他划定；5.违反信用信息收罗、提供、查询及相关打点划定；6.未按划定推行客户身份识别义务；7.未按划定生存客户身份资料和生意业务记录；8.未按划定报送大额生意业务陈诉可能可疑生意业务陈诉；9.与身份不明的客户举办生意业务。

　　记者留意到，除公司被罚款3484.8万元外，广发银行还有12名当事人被央行惩罚，罚金1万元至9万元不等。

　　银联商务被罚事由包罗，1.违反商户打点划定；2.违反清算打点划定；3.违反条码付出业务打点划定；4.违反机构打点划定；5.未按划定推行客户身份识别义务；6.未按划定生存客户身份资料和生意业务记录；7.未按划定报送可疑生意业务陈诉；8.与身份不明的客户举办生意业务可能为客户开立匿名账户、化名账户；9.违反小我私家金融信息掩护划定。

　　银联商务除公司被罚6516万元外，还有4名当事人被央行一并惩罚，罚金5万元至11.5万元不等。

　　反洗钱规模罚单不绝，不久前邮储银行刚被罚

　　反洗钱是连年来央行存眷的重点规模。12月29日，人民银行上海分行行政惩罚告示显示，邮储银行上海分行因存在“未按划定推行客户身份识别义务、未按划定报送可疑生意业务陈诉”等违法行为，被处以罚款559万元。该分行三位副行长别离被处以罚款2.5万元-7万元不等。

　　11月4日，人民银行西循分行曾在官网一次性发布了39张罚单。同样因为存在违反反洗钱打点划定，工商银行陕西省分行、交通银行陕西省分行、陕西秦农农商行等5家机构及34名相关责任人被处以罚款和告诫，合计被罚金额超1200万元。

　　按照人民银行发布的2021年反洗钱监视打点事情总体环境，2021年人民银行全系统完成对401家违规机构的惩罚，罚款金额共3.21亿元，对759名违规小我私家罚款1936万元，两项罚款合计3.41亿元。别的有关统计则显示，截至2022年7月份，本年已经有156家银行业机构因反洗钱问题被罚，罚单金额总计到达1.6亿元。