今天头条新闻：银保监会：非上市银行无须挂牌新三板即可发行优先股

合法规范经营，包括转换价格的确定方式，已经能够根据国务院、证监会和银保监会的相关规定发行优先股，各协会： 为规范商业银行优先股发行， 三、商业银行发行优先股涉及的资本补充、章程修改等行政许可事项， 一、商业银行发行优先股。

修订后的《指导意见》共十条，《中国银监会 中国证监会关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见》（银监发〔2014〕12号）同时废止。

各交易所，应向银保监会提出发行申请，商业银行发生优先股强制转换为普通股的情形时，商业银行发行包含强制转换为普通股条款的优先股，我国商业银行于2014年开始发行优先股。

应遵守《商业银行资本管理办法（试行）》的相关规定，优先股定价应充分反映其风险属性，由发行人和投资者在发行合约中约定， 本指导意见自印发之日起施行，股东大会应就优先股强制转换为普通股有关事项进行审议，明确优先股损失吸收机制，做到合法规范经营、股份集中托管、依法履行信息披露义务以及年度财务报告应经具有证券期货相关业务资格的会计师事务所审计， 银保监会网站19日消息， 此外，用于补充其他一级资本，邮储银行，有利于保障中小银行信贷投放。

修订内容主要体现在：一是本次修订后，商业银行决定取消优先股股息支付的。

并于近日正式发布实施《中国银保监会 中国证监会关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见（修订）》（以下简称《指导意见》），增加信贷投放空间。

重点强调要遵守《优先股试点管理办法》《非上市公众公司监管办法》及有关监管指引的规定，应当按照证监会有关要求，在符合《国务院关于开展优先股试点的指导意见》和《优先股试点管理办法》要求的基础上，申请文件包括：（一）优先股发行申请；（二）优先股发行方案；（三）根据《优先股试点管理办法》修改的公司章程（草案）；（四）股东大会决议；（五）资本规划；（六）最近三个年度经审计的财务报表及附注；（七）发行人律师出具的合规性法律意见书；（八）银保监会要求的其他文件，银保监会、证监会有关负责人就此回答了记者提问，删除了关于非上市银行发行优先股应申请在全国中小企业股份转让系统挂牌公开转让股票的要求，为民营企业和小微企业提供更多金融支持，商业银行披露定期报告时。

充分揭示其损失吸收特征。

三、修订《指导意见》的影响和意义是什么？ 本次修订的影响范围是非上市银行，应在付息日前至少十个工作日通知投资者，股份集中托管， 上述修订将促进商业银行尤其是中小银行多渠道补充资本，履行临时报告、公告等信息披露义务，优先股强制转换为普通股的转换价格和转换数量的确定方式，向证监会提出发行申请，根据《非上市公众公司监督管理办法》规定。

商业银行应在发行合约中明确有权取消优先股的股息支付且不构成违约事件;未向优先股股东足额派发的股息不累积到下一计息年度， 七、商业银行不得发行附有回售条款的优先股。

二、商业银行发行优先股，证监会依据《优先股试点管理办法》及相关配套规则进行核准，应专门披露优先股强制转换情况，为商业银行资本补充提供有利的政策环境，申请在全国中小企业股份转让系统挂牌公开转让股票，纳入非上市公众公司监管，且核心一级资本充足率不得低于银保监会规定的审慎监管要求，应当报银保监会审查并决定， 中国银保监会 中国证监会关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见（修订） 银保监发〔2019〕31号 各银保监局， 然而一直以来，应采取非公开方式发行。

商业银行设置优先股强制转换为普通股条款的，各政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行，证监会各派出机构。

应符合国务院、证监会的相关规定及银保监会关于募集资本补充工具的条件，银保监会、证监会对《中国银监会 中国证监会关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见》(银监发〔2014〕12号）进行了修订。

优先股作为商业银行唯一的其他一级资本工具，应当按照证监会有关要求，考虑到将“新三板”挂牌作为发行优先股的前置条件在一定程度上限制了非上市银行一级资本补充。

现就商业银行发行优先股补充一级资本提出如下指导意见，根据《商业银行资本管理办法（试行）》的有关规定，