渤海信托因“尽调不到位、放款审核流于形式”再遭行政处罚

　　7月5日，河北银保监局发布一则行政处罚信息公开表显示，渤海国际信托股份有限公司（下称“渤海信托”）因“项目尽职侦查不到位，放款审核流于形式，项目投后管理不到位，严重违反审慎经营规则”等违法违规事实，被河北银保监局罚款40万元。这距离渤海信托上一次被罚仅仅过去1周。

　　6月27日，渤海信托因“存在贷款分类不准确以及委托第三方非金融机构推介信托产品”的违法违规事实，被银保监罚款40万元。频繁被罚的背后，是渤海信托合规隐患的逐一暴露。

　　渤海信托成立于1983年12月，前身为河北省国际信托投资有限责任公司。2015年7月，渤海信托完成整体改制，更名为渤海国际信托股份有限公司，注册资本为36亿元。经营范围包括资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托等。

　　海航资本集团有限公司、北京海航金融控股有限公司、中国新华航空集团有限公司分别持有渤海信托股权51.23%、26.67%和22.10%。2021年6月，公司董事长、法定代表人由成小云变更为卓逸群。

　　蓝鲸财经曾报道，近期，数家河南村镇银行的“暴雷”事件牵动人心。公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司（下称“河南新财富集团”）涉嫌重大犯罪立案调查。初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。

　　河南新财富集团为本次河南村镇银行“暴雷”事件中最关键的角色。上述吕某的真名为吕奕，为河南新财富集团实控人。凤凰网《风暴眼》发文指出，2017年时吕奕与渤海信托以及泛海系交往甚密。渤海信托从2017年下半年开始，多次密集地为新财富关联公司“输血”。

　　凤凰网《风暴眼》披露，吕奕及其合伙人、关联同伙等，数次将违法获取的资产或股权，以远超市值的价格，质押给渤海信托。文中强调，其中一块地，渤海信托就给吕奕相关方的公司放了3亿元贷款，明显超过了其自身原有价值。无论渤海信托是否违规放贷，其与新财富集团关系都非同寻常。

　　另外，渤海信托自己的产品也出现逾期情况。去年11月，德展健康（000813.SZ）发布通告，公司购买的信托产品发生部分逾期兑付情况，信托产品名称为“渤海信托?现金宝现金管理型集合资金信托计划”（下称“现金宝”）。

　　近年来，渤海信托业绩也起伏不定。

　　据WIND数据显示，2017年其净利润为12.63亿元，到了2018年净利润下降到10.16亿元，同比下降19.55%。随后在2019年净利润升至11.15亿元，同比上涨9.76%。

　　2020年，渤海信托总资产为154.56亿元，同比下降2.3%。管理的信托资产规模4378.10亿元，同比减少26.62%；截至报告期末，融易新媒体，其不良资产率上升至16.8%，相较期初上升16.14个百分点。

　　在营收和净利方面，2020年，渤海信托实现营收22.97亿元，同比下降21.44%；净利润1754.69万元，下降幅度更高达98.43%。据银行间市场披露2021年未经审计的财务数据显示，渤海信托营业收入17.46亿元，净利润为0.4亿元。