机密文件曝光，汇丰又摊上大事！股价应声暴跌，成今年全球最“熊”大银行

汇丰银行又陷丑闻。

这一丑闻随着美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的系列机密文件于20日被公开，而引起关注。

据环球网援引BBC报道称，汇丰银行(HSBC)在明知有客户存在欺诈行为正被调查的情况下，仍允许欺诈者在世界各地转移数千万美元。

涉嫌纵容庞氏骗局

BB报道称，在2013至2014年，汇丰银行在探知客户涉嫌庞氏骗局（通过发展“下线”支付投资人丰厚回报的金融诈骗，传销是经典的庞氏骗局之一）的情况下，纵容诈骗犯将8000万美元（约合人民币5.4亿元）的资产从其美国汇丰银行的账户转至香港账户。

流出文件显示，汇丰最早于2013年10月首次提交可疑活动报告，显示有超600万美元被转入诈骗嫌疑人的香港账户中。

当时，汇丰有关人员称，转账“没有明显的经济、商业和法律目的”，并怀疑其涉嫌庞氏骗局。

汇丰于2014年2月上交第二份可疑活动报告，涉及金额超1500万美元，并称其为“潜在的庞氏骗局”。次月，汇丰又提交了第三份报告，涉及金额920万美元。

据观察者网，这桩案件被称为“万通奇迹骗局”（WCM777 scheme）。据中国警察网2016年报道，融易新媒体，“万通奇迹”系列融资产品由所谓美国万通投资银行控股集团董事长徐某等人2013年5月策划成立，通过宣传“万通奇迹”进行社交资本革命，利用互联网云服务、云计算和全球零售折扣系统为全球客户提供资本放大。

报道称，徐某曾声称他正在运营一家名为“万通投资银行”(World Capital Market)的全球投资银行，该银行能在100天内让客户投资获得100%的利润。实际上，他操纵的是一场庞氏骗局，目标锁定在美国、哥伦比亚和秘鲁的贫困社区，其他国家也有受害者。

2013年6月，全国各地大量购买“万通奇迹”系列套装资金汇入徐某国内及境外公司账户内。另据外媒报道，在美国也有大量民众被骗，还有美当地“投资者”因发展下线被人谋杀。2017年，徐某被中国警方抓获。

图片来源：央视新闻

美国加州监管机构早在2013年9月就告知汇丰银行正在调查WCM777，并提醒其注意欺诈行为。汇丰方面也确实发现了通过其系统进行的可疑交易。但直到2014年4月，在美国金融监管机构美国证交会(SEC)提出指控后，汇丰在香港的WCM777账户才被关闭。

据BBC报道，在徐某转移赃款的几个月前，汇丰银行还躲过了美政府针对墨西哥毒枭洗钱的刑事诉讼，并承诺从此规范流程。泄露文件显示，2011年至2017年期间，汇丰发现行内账户的可疑交易超过15亿美元，其中约9亿美元与各类违法犯罪活动有关。

这并非汇丰首次深陷丑闻。据加拿大彭博商业新闻台6月23日报道，汇丰银行因涉及对迪士尼等多家公司电影融资的税收减免，日前被数百名投资者起诉，涉案金额高达13亿英镑（约合人民币114亿元）。2017年，一位英国勋爵指控称，汇丰银行无视警告，涉嫌参与南非洗钱丑闻，为古普塔商业家族非法转移资金。

在汇丰被曝“庞氏骗局”丑闻后，当地时间9月21日，汇丰控股股价大幅下跌，截至收盘，大跌5.33%，报29.30港元/股，创11年来新低。值得一提的是，今年以来，汇丰股价已经暴跌50.39%，惨遭腰斩。

欧美银行股全线下跌

在美国，金融机构必须将存在可疑的交易报告给美国财政部下属的金融犯罪执法网（Financial Crimes Enforcement Network，缩写为FinCen）。而根据法律要求，当FinCen认为相关交易有问题时，会要求银行暂停交易。

去年，美国新闻门户网站Buzzfeed获取了FinCEN的2657份文件，其中大部分为可疑活动报告（SAR）。

Buzzfeed随后将文件共享给国际调查性记者联合会（ICIJ），来自80多个国家的400多名记者对文件展开分析发现，几家主要国际金融机构，在1999年至2017年间涉嫌操作20万笔可疑转账，金额达2万亿美元；自2011年至2017年，摩根大通银行、汇丰银行、渣打银行、德意志银行以及纽约梅隆银行涉嫌洗钱，Buzzfeed称，美国政府没有制止上述银行的洗钱行为。

图片来源：每日经济新闻（资料图）