博乐智投“一心为你” 打造优质投资体验

2022-11-15 22:17:01来源：

文章导读

（原标题：博乐智投“一心为你” 打造优质投资体验） 近日，博时基金互联网金融部总经理吴伟杰在中国证券投资基金年鉴会议分享的《基金投顾如何影响客户投资行为》中提到，资产配置、择时择基和投资行为是影响盈利的三大因素。他认为，投顾服务不仅是解决用户“投什么”的难点痛点，也不单是提供传统货架式产品的销售模式，而是需要站在客户的角度帮助理解市场、在持续的信息交互中逐步搭建信任，因此需通过持续了解客户投资需求、良...

（原标题：博乐智投“一心为你” 打造优质投资体验）

近日，博时基金互联网金融部总经理吴伟杰在中国证券投资基金年鉴会议分享的《基金投顾如何影响客户投资行为》中提到，资产配置、择时择基和投资行为是影响盈利的三大因素。他认为，投顾服务不仅是解决用户“投什么”的难点痛点，也不单是提供传统货架式产品的销售模式，而是需要站在客户的角度帮助理解市场、在持续的信息交互中逐步搭建信任，因此需通过持续了解客户投资需求、良好过程反馈、持续的优化建议来与投顾客户建立信任，进而提升客户盈利体验。

那么，投顾业务如何帮助解决让基民挣钱的问题？吴伟杰认为，投顾更多的应通过改变客户的交易行为来实现。日前，博时基金旗下投顾业务——“博乐智投”已迎来上线一周年。博乐智投旨在“为客户的每一笔投资负责”，为大家提供一站式的投资解决方案。上线一年以来，已为数以万计的客户提供投顾服务，并在投前诊断、投研团队、客户陪伴等领域持续升级。

早在投顾业务的准备阶段，博乐智投做了大量的海内外调研和投资者行为研究，希望找出影响投资盈利水平的核心因素，以及投顾服务可以带来的盈利改善。在试点业务开展初期，博时基金围绕着资产配置和基金优选两条主线，搭建了专业的投资团队负责基金投顾策略研究，针对不同理财需求提供丰富的投顾策略，为用户带来“投前-投中-投后”的全过程链条服务体系。

博乐智投从“专业的投”和“优质的顾”两方面出发，投前方面，通过客户KYC问卷调查与博乐体检基金账户诊断结果，融易新媒体，为客户提供匹配更适合、更科学的投资方案；投中方面，博乐智投为客户提供全委托式的基金账户管理，运用两大核心智能系统精细化管理每位客户基金账户，7*24小时的账户检测；投后方面，各类理财课程为客户建立科学投资理念，定期投顾策略分析报告帮客户掌握投资动态，投顾专家团队直播保持交流沟通。

从投资者的特征和行为数据来看，目前已有越来越多成熟的基金投资者选择投顾服务。截至2022年10月，博乐智投客户中2年以上基金投资经验的占比为78.9%；越来越多客户想通过基金投顾寻求中长期的投资解决方案，其中此类客户在博乐智投中占65.6%。

博时基金认为，基金投顾服务作为中国财富管理市场上的新兴领域正继续演进。展望未来，博乐智投将借助金融科技的力量更充分地了解客户需求，会在“专业的投”和“优质的顾”两个层面持续发力，为用户带来不断优化升级的全方位服务，持续为客户创造更多价值。

风险提示：公司本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不预示其未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。

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