热点事件爆料: 湘电股份子公司遭信用证欺诈3.7亿 华融湘江银行卷入

　　据公告显示，上述涉嫌诈骗合同中约定的支付方式均为远期信用证结算，国贸公司是开证人。经申请诉前财产保全，湘潭市中级人民法院已查封了上述相关涉案货物，国贸公司依法向有管辖权的法院提起了信用证止付申请，目前相关法院也依法送达了信用证止付的裁定。

　　“国内信用证的开具是以申请企业贸易支付需要为基础，会要求企业提供交易合同等材料，明确开具信用证的主体和受益人，并对用途有要求。在银行实际操作中，银行的风险控制主要集中在申请企业方面，对企业贸易交易对手的条件限制并不多。”一家股份制银行人士称，企业在遭遇贸易欺诈后，银行所要面临的风险在于企业能否承担付款责任的能力。

　　湘电股份在公告中称，由于上海弘升近期发生逾期付款现象，国贸公司为了保证能按期支付银行信用证，拟将货品变现时，却发现与上海翔管理人员失去联系，无法完成货物变现。经上海及湘潭警方查证，上海煦霖、上海弘升、上海翔的实际控制人均为同一人。目前其实际控制人陈某涉嫌合同诈骗、信用证欺诈等违法犯罪行为，融易新媒体，已主动投案，上海市公安局浦东分局也已正式立案侦查。

　　记者就陈某立案侦查的情况与上海市公安局浦东分局确认，对方表示不便透露。湘电股份方面告诉记者，该案尚未结束侦查。

　　值得一提的是，上交所曾在给湘电股份发出的2018年度报告审核意见函中，要求其补充披露贸易业务存在的具体金融风险及可能对公司产生的影响，但湘电股份在公告该诈骗事件前一直未做直接回复。

　　湘电股份方面告诉记者，华融湘江银行已支付了相关款项。

　　对于上交所的质疑，湘电股份表示否认。湘电股份在公告中称国贸公司在开展纸浆贸易业务时，虽然对业务流程、上下游的资质做了调查，同时对合同签订以及信用证开具国贸公司均有相应审核审批流程，但并未聘请专业机构对交易对方进行尽职调查，事前也没有发现交易对方实际控制人为同一人。

　　2019年6月30日，上交所在问询函中对湘电股份提出质疑——此次相关的纸浆贸易业务是否真实？是否实际为向上海煦霖、上海弘升、上海翔及其实际控制人提供资金拆借业务？

　　本报记者慈玉鹏杨井鑫北京报道

　　在给国贸公司开具信用证的银行中，华融湘江银行涉及的规模高达1.04亿元。在国贸公司被骗3.7亿元之后，企业的付款风险也随之上升，而湘电股份方面告诉记者，华融湘江银行则已支付了相关款项。

　　记者在公开信息中发现，目前湘电股份已经起诉了上海煦霖，而华融湘江银行多次以第三人身份涉及其中。

　　华融湘江银行卷入

　　近日，湘电股份（600416.SH）发布公告显示，其全资子公司湘电国际贸易有限公司（以下简称“国贸公司”）因涉诈骗合同开出的3.7亿元信用证银行已全部贴现，而相关货物国贸公司未能获取。上述合同交易方为上海煦霖国际贸易有限公司（以下简称“上海煦霖”）。