据悉，王某彬经营多年钢材生意，但实际资本并不是太多，大部分资金是从当地一些银行低息贷款，然后再高息放款。那么，当地银行又是否知情呢?在银行放贷资金时又是否对这些资金进行过监管呢?
据记者了解，银行在制度上是完善的，但是在执行层面上会有太多的不可控。严格按照既定审批流程进行审批，通过空壳公司贷款的情况会比较容易发现。无论是从企业的生产和销售方面、企业的财务信息，还是企业申报的税务等等，均能轻易察觉出异状。
然而，即使银行贷款程序严苛，但最终贷款仍能放给空壳公司，最大漏洞在于银行内部人员滥用职权，即银行分支机构高管和基层员工采取与企业合谋骗取银行贷款的方式来规避银行风险审核。
很多需要资金的中小企业难以在银行获得贷款，但一些有“资源”的人却能从银行贷款去放贷。
一家股份银行当地支行的负责人介绍，银行放贷一些项目人为操作痕迹明显，不少人利用漏洞获取银行贷款再转而进行高利放贷，赚取巨大的利差。
非法高利转贷、牟取数亿元暴利已涉嫌金融犯罪和偷税漏税
据知情人介绍，王某彬、王某雄等人是河北省购买钢材数量最大个体户，甚至在全国都能排在前三名。他们不但赚取钢材的利润差额，还在增值税发票上做手脚，四处倒卖增值税发票，非法获得巨额利润，已经严重触犯法律规定。而他们销售的钢材一般都是零售或批发给个体户，对方往往不需要发票。2018年2月27日，建发高强度公司向邯郸市永年区公安局报案，公安机关已进行了调取相关证据材料。随后，永年区公安局将此案向安平县公安局进行了移交，但安平县公安局至今没有立案调查，导致该案被搁置至今。安平县公安局是故意放纵?还是另有隐情?记者不得而知。“套路贷”是以民间借贷为幌子，通过精心设计的“套路”诱骗或者强迫他人陷入借贷怪圈，恶意使债务在短时间内倍增，继而通过暴力讨债、虚假诉讼等手段大肆敛财的犯罪行为。
去年以来，国家出台了扫黑除恶模式，也出台了各种打击金融犯罪以及借贷方面的条款、规定。一些企业应当依法谨慎对待，避免踏入“高利转贷”的雷区。
综上，王某彬、王某雄等人已涉嫌涉嫌金融犯罪和偷税漏税，河北公安机关应对其立案调查，记者将拭目以待!(转载/民主与法制记者 张君 秦培录)
