河北省衡水安平县王某彬、王某雄等以经营为名从当地多家银行或金融机构低息贷款，再向外地数家企业和个人高息发放贷款，从中牟取巨额暴利。
随着我国经济的日益发展壮大，一直困扰中小型企业发展的巨大障碍——融资难，成为当前社会经济的一大难题。因此，部分企业间相互借贷便成为很多中小企业为解燃眉之急而采取的应急周转手段。由于市场经济需求资金的极度膨胀，伴随着民间融资利率的不断走高，个别人打起了“高利转贷”的如意算盘。
日前，本社记者接到群众举报称：河北省衡水安平县王某彬、王某雄等以经营为名从当地多家银行或金融机构低息贷款，再向外地数家企业和个人高息发放贷款，从中牟取巨额暴利。
针对群众反映的线索，记者对此事进行了深入调查。
长期从事“高利转贷”非法牟取暴利干扰金融市场秩序
据知情人反映，2010年10月以来，衡水安平县王某彬、王某雄等人以“生产经营”名义从工商银行安平县支行、农业银行安平县支行、中国银行安平县支行和安平县联合信用社等金融机构贷取巨额低息贷款。王某彬等人得到贷款后再以月利率为3%、4%、6%、9%不等的高息长期公开向企业或个人放贷。而且，往往出借金额大的惊人，动辄上千万的资金，有的甚至超过数亿元。出借行为往往具有反复性、经常性，借款目的具有营业性。
另据有过资金交往的企业老板介绍说：“王某彬、王某雄在河北、天津乃至山西具有较大的名气，这两位‘职业放贷人’被称为地下银行行长。”
据记者调查发现，2010年11月9日至2015年6月8日，河北邯郸市紫山特钢集团建发高强度标准件材料有限公司(以下简称：建发高强度公司)先后向王某彬、王某雄借款10多余次，累计金额1.6亿元，利率约定为月息2%-4%之间。建发高强度公司几年 来已偿还的本息合计1.2亿多元，短时间内仅利息就高达4150万元。2012年12月12日至2013年2月7日间，河北钢铁集团龙海钢铁公司分别向王某彬借款5000万元、2000万元、1200万元等，共计1.42亿元，约定月利率为1.5%至3%。2011年12月27日、12月30日、2013年8月15日，时任邯郸市邯钢附企瑞祥特钢公司法人王海臣分别向王某彬借款1000万元、1000万元、2000万元等，贷款金额合计为1.05亿元，约定的月利率为2%至2.5%，支付利息26948132万元。2013年8月16日，王某彬借用江某(安平县某工贸有限公司法人代表)名义向磁县天兆洗煤有限公司放贷3000万元，利率约定为月息6%。2014年9月15日，王某彬借用刘影(安平县某丝网贸易有限公司职员)名义向天津市某蜜胺化学有限公司放贷1500万元，利率约定为月息4%。
一知情律师告诉记者：“王某彬、王某雄类似这样的放贷业务还有很多，由于不知道具体的放贷金额，无法向记者透露。王某彬、王某雄等人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额已高达数十亿之多，数额特别巨大，情节特别严重，已经触犯《刑法》第175条之规定，构成高利转贷罪。”
注册多家空壳公司从事借贷专业 谁是幕后操纵者
为进一步核实情况，3月10日15时，记者拨通了王某彬的电话。记者问：“你是王某彬老总吗?” 王某彬：“我是。”记者问：“你是否给邯郸建发高强度公司、龙海钢铁公司和王海臣等发放过贷款?”王某彬：“是他们求我的，并找到我家。”记者问：“你给他们上述几家发放了多少资金?”王某彬：“你有什么权利核实?”随即挂断电话。记者在调查过程中发现，王某彬、王某雄等人在给企业或个人放贷过程中，资金来往账户不固定，涉及到多个公司或个人。
王某彬、王某雄等人为了能够从金融机构取得更多的授信额度，保持足够的资金流。2010年王某彬又以自己或亲属的名义，先后购买或注册成立了河北钰冶金属材料公司等8家由其控制经营的内部公司，专门用于贷款的空壳公司的注册资本都在1000万元至2000万元。记者通过天眼查及相关资料获知主要有以下公司：安平县昌兴实业公司、安平县威宝丝网贸易公司、安平县威宝丝网制品公司、安平县恒达工贸公司、河北钰冶金属材料公司、安平县雄信商贸公司、安平县同耀丝网制品公司、河北双雄房地产开发公司。八家公司大部分未营业，实为俗称的“空壳”公司。
“在购买了空壳公司之后，企业会有针对性地变更相关工商资料。然后会再做一些虚假的贸易合同，通过合同在银行申请贷款。”一名业内人士对记者说道。
空手玩转多家银行“倒贷” 银行高管已涉嫌渎职
在调查中，记者获悉王某彬放贷量累计超过数亿多万元，回款时间拉的比较长，这种情况下多种金融机构“倒贷”是比较好的解决方案。
