6.1万枚比特币案背后

　　《中国新闻周刊》记者 刘向南

　　发于2024.5.20总第1140期《中国新闻周刊》杂志

　　作为天津蓝天格锐电子科技有限公司(以下简称“蓝天格锐”)理财产品的一名“投资者”，来自内蒙古呼和浩特市的张莉(化名)只见过一次蓝天格锐的幕后老板钱志敏。彼时张莉像蓝天格锐的绝大多数“投资者”一样，还不知道钱志敏的真名，只知道她叫花花，非常神秘。

　　那是2016年秋，张莉在北京参加了一场上千人规模的蓝天格锐组织的推介会，钱志敏露面了。那是一个疯狂的场面：钱志敏蒙着粉白色的面纱，坐着轮椅，在通往会议台的过道上，遭人连带轮椅高举起来，众人一边高举钱志敏，一边高呼口号，其中一句是“三世富贵”——它来自蓝天格锐的宣传语：“你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵。”  

　　时隔8年，钱志敏引起了更多人的关注。2024年3月，英国媒体报道了一宗比特币洗钱案，事涉钱志敏。在这宗案件中，英国警方锁定6.1万枚比特币，若按2024年以来比特币市值最高价计算，价值高达320多亿人民币。这是英国查办的最大规模的加密货币洗钱案。而这些比特币的所有者正是钱志敏。

　　《中国新闻周刊》得到的一份英国司法文件描述：这6.1万枚比特币主要是以钱志敏在中国实施的犯罪行为的收益购买，钱志敏是蓝天格锐的所有者和控制人，在中国警方对蓝天格锐进行侦查后，钱志敏于2017年7月逃离中国，2017年9月持以张亚迪(Yadi Zhang)为名的护照到了英国。她在英国雇佣一名名叫温俭(Wen Jian)的华人女性协助洗钱。温俭于2021年5月遭捕，于2023年受审，后遭判洗钱罪名成立。钱志敏一度出逃，2024年4月下旬，英国媒体报道，钱志敏在英国落网并遭还押候审。

　　围绕着蓝天格锐以及钱志敏其人，一系列问题遭公众追问：钱志敏具体是什么人？她是怎么出逃成功的？6.1万枚比特币将遭如何处置？

　　神秘的“花花”

　　在接受《中国新闻周刊》记者采访时，不止一位蓝天格锐的“投资者”回忆起“花花”出现在他们面前时刻意遮挡住面孔的场景。

　　郑正歌(化名)是重庆巫溪县的一名教师，他接触到蓝天格锐是在2016年，由他的高中同学介绍。当时，郑正歌抱着试一试的态度，与他的妻子各投了一份产品，每份6万元。

　　公开的判决文书显示，2014年3月31日，钱志敏在天津注册成立了蓝天格锐，蓝天格锐有京津冀、东北、华东、华南、华中、西北、西南七个大区管理全国理财产品的销售业务。自2014年4月至2017年8月，蓝天格锐推出了十款理财产品，以1~3倍的投资回报率为诱饵，不法吸收公众存款。

　　郑正歌夫妇投资的，是蓝天格锐的第七款理财产品，嘉年华加盟计划。根据协议书，该计划的“服务红利”是“投资”的30个月里，每个工作日发放一次红利，红利数额以6个月为时间节点逐步递增，究竟是：第1~6月每份100元；第7~12月每份200元；第13~18月每份300元；第19~24月每份400元；第25~30月每份500元。

　　郑正歌回忆：“我们观察了一段时间，它确实按照时间来返钱，这样20多个月可能就把本钱返回来，全返回来有两三倍的利润。所以后来就又加钱投了进去，直到2017年7月蓝天格锐爆雷，共投入100多万元。”

　　在投资蓝天格锐的那两年里，郑正歌的妻子见过“花花”。开大会时，“花花”会把口罩戴上，坐着轮椅，坐在会场的前面，不允许“投资者”带手机，不准摄影录像。直到蓝天格锐爆雷前，郑正歌都不知道“花花”的真名是什么。追溯起来，让郑正歌这些“投资者”知道“钱志敏”这个名字的是张莉。

　　张莉接触到蓝天格锐是在2016年，那时她还在内蒙古的教育系统工作。她一位在当地检察院退休的朋友，是蓝天格锐在呼和浩特的“网头”。在这位朋友的影响下，她买了一款蓝天格锐的理财产品，嘉年华招商计划，每份6万元，后来，在张莉影响下，她的4位亲戚朋友也各买了一份，共投资30万元，至2017年7月蓝天格锐爆雷，每人返利2万多元。

　　在蓝天格锐的“投资者”中，张莉及她的亲戚朋友算是损失甚微者。郑正歌回忆，很多“投资者”都会把返回来的钱再次投入，雪球越滚越大，特别是在蓝天格锐爆雷前的2017年4月到7月，这时警方已对蓝天格锐进行侦查，“投资者”不知情，蓝天格锐在各地开了一场又一场的推介会，很多人把返利的钱又全都投了进去。

　　张莉没有再跟着投入。在投资蓝天格锐之前，张莉至少两次到北京参加蓝天格锐的大会，第一次是在2016年五六月份，第二次是在2016年秋。就是在第二次参加的推介大会上，张莉亲眼目睹了坐着轮椅、戴着面纱的“花花”遭众人一次又一次地高举。她觉得蓝天格锐像是搞传销，“到后面又出来几款新产品，我就跟大家说，咱们谁都不要再投了”。