美国银行业突传重磅消息。
据最新消息,美联储和另外两家联邦监管机构正在制定一项新计划,新计划将放宽此前提案中的大银行资本上调要求,此前的计划要求美国大型银行将资本金提高近20%,新计划可能只是原计划的一半左右。这对美国银行业来说将是一次重大胜利。
除了银行业监管以外,美联储何时启动降息也是市场关注的焦点话题之一。当地时间5月17日,融易新媒体消息,美联储理事米歇尔·鲍曼表示,如有需要不排除加息的可能性。这一表态也引发了市场对美联储后续政策走向的担忧。
尽管美联储迟迟按兵不动,但部分央行已经开始行动。野村在最新的报告中指出,全球降息周期已经在进行中,已有十几个主要的中央银行降息。野村预计,从现在到6月底,欧洲央行、瑞士国家银行、加拿大银行、波兰国家银行将降息。
美联储重磅
当地时间5月19日,美国《华尔街日报》报道,据知情人士透露,美联储和另外两家联邦监管机构正在制定一项新计划,新计划将放宽此前提案中的大银行资本上调要求,此前的计划要求美国大型银行将资本金提高近20%,新计划可能只是原计划的一半左右。
报道称,资本上调要求是为了确保大型银行有足够的缓冲来吸收潜在的损失,而新的计划可能只是原计划的一半。这对美国银行业来说或将是一次重大胜利。
此前,美联储要求美国大型银行持有更多资本,但摩根大通CEO戴蒙和其他大银行的首席执行官对这一监管要求持强硬态度。
报道称,美国大型银行们表示,美联储最初提议的规则将导致利润下滑,并限制贷款。这也意味着,美国大银行和监管机构之间的权力平衡发生了转变,结束了美联储占据上风的时代。
回顾此前,2023年7月,美国监管机构公布了一系列对银行资本要求进行完整修改的提议,以应对不断变化的国际标准和最近的地区银行业危机。
该提案适用于资产超过1000亿美元的银行,涉及约30家美国金融机构,包括摩根大通、花旗集团、美国银行、富国银行、高盛、摩根士丹利等大型知名银行。这些银行在全球金融体系中占据重要地位,其资本要求的调整将对整个行业产生深远影响。
究竟来看,据美国监管机构测算,资产规模不小于1000亿美元的银行普通一级资本要求提高16%,其中规模最大的美国8家银行巨头需要将资本金提高近20%。
该提案与十多年前开始的巴塞尔协议III国际改革相关,遭称为“巴塞尔协议III终局之战”。支持者称,该提案为解决硅谷银行和Signature Bank倒闭所暴露的一些问题的解决方案。
负责美联储银行监管的迈克尔·巴尔(Michael Barr)将该提案的改革视为确保贷方能够抵御危机的一种方式。
但美国银行业团体针对该提案发起了激烈的游说活动,认为这将降低银行的竞争力,并降低家庭和商业贷款的负担能力。
美国大型银行们认为,银行资本充足,不仅经受住了COVID-19大流行的考验,还定期通过了美联储的年度压力测试,因此任何资本增加都是不合理的。部分大型银行甚至威胁要提起诉讼。
据美媒此前报道,美国监管机构在收到业内和其他人士的严厉抨击后,考虑对最初提案进行重大修改。
美联储“最鹰”表态
除了银行业监管以外,美联储何时启动降息也是市场关注的焦点话题之一。
关键时刻,美联储官员突然发出最危险的警告。当地时间5月17日,美联储理事米歇尔·鲍曼(Michelle Bowman)表示,她预计美国通胀将保持在高位,并重申如有需要不排除加息的可能性。
鲍曼在宾夕法尼亚银行家协会的年会上说道:“虽然目前的货币政策立场似乎处于限制性水平,但如果即将公布的数据表明通胀进展出现停滞或逆转,我仍然愿意在未来的会议上调联邦基金利率目标区间。”
鲍曼认为,通胀率在去年明显下降很大程度上要归功于供应链问题的解决,但今年还没有看到进一步的进展,预计通胀将在一段时间内保持在高位。
鲍曼表示,最近的就业报告显示就业市场依然强劲,失业率保持在4%下方,职位空缺数量也仍高于新冠暴发前的水平。
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