谨防老骗术新“马甲”！ 起底民族资产解冻类诈骗套路

　　我们来看看这样一批投资项目：中央数字货币、数字经济养老……怎么样，看着是不是挺高大上的？如果再有人告诉你，“这项目的资金主要来自国家，属于国家机密，千万不要告诉外人，只要投资将来就是几百上千倍的回报”。对于这类民族资产解冻类诈骗，您会相信吗？其实这是自20世纪80年代初就开始的老把戏，有关权威机构和媒体多次严查和揭秘。可为什么屡屡又能沉渣泛起呢？这些所谓投资项目到底换了什么样的马甲与话术？有哪些新套路呢？  

　　福建漳州市的林师傅几年前从一个朋友那得到信息，有个投资项目很不错，回报率非常高。出于好奇，林师傅进入了一个叫做“盛世中华”的投资群。群里推介的是一个数字化货币项目，搞得还很神秘，每个身份证号只能买一单，最少一百元就能起步，最多只让投1000元，半年就能有50倍的回报。林师傅心动了，用自己和家人的身份证一共投了5000元。

　　林师傅：“(推荐人宣称)张健董事长给国家投资了数字化货币，投资规模挺大的，返还得也快、也高，所以我投进了几千块钱。”

　　这里提到的张健董事长曾经从事不法传销，其操控的五行币传销组织涉案金额达十几个亿。就在林师傅投资不久，张健因传销罪遭判处12年有期徒刑。不过，林师傅的推荐人江某连却这样告诉林师傅，盛世中华是个国家秘密项目，张健遭捕判刑，其实是国家下的一盘大棋。

　　国家下了盘大棋，把这个张健董事长给假装抓起来——这样的剧本可真是充满了想象力。而林师傅竟然也信了。在进入项目群以后，江某连主动添加林师傅为好友，为他解答问题，成了林师傅的上线。

　　高额回报、国家出面保护，这些说法让林师傅对这个项目充满了期待。可等了大半年，投入的5000元也没见到一分回报。等林师傅去追问时，江某连说，这个项目是秘密进行的，要等上市以后才有回报，还要求林师傅为国家继续作贡献，继续投入。于是林师傅又陆续投入了两万多元。可三四年过去了，不仅回报没有，本钱一分也要不回来，最终，林师傅选择了报案。

　　经警方侦查，这起诈骗案件组织者为邢某忠等三人，都曾是张健传销组织的骨干。他们发现国家秘密投资项目这类话术很容易骗取老年人的信任，是个来钱快的门路，于是三个人另起炉灶，编造了这个国家数字化货币项目进行诈骗。本来并没有多大把握，没想到上当受骗的人还很多。

　　警方介绍，“盛世中华”项目属于民族资产解冻类诈骗。这种诈骗手法始于20世纪80年代，诈骗分子通常打着国家、民族旗号，通过伪造国家机关公文、证件、印章，编造国家相关政策等手段，虚构项目，实施诈骗。

　　近些年，此类民族资产解冻类诈骗又有了不少新花样，呈现出新特点。诈骗分子也知道紧跟社会热点，编造一些涉及慈善、扶贫、养老、科技创新等领域的项目名称，并利用新型网络社交工具来拉人头。不过换汤不换药，目的只有一个，就是骗钱。

　　公安部刑侦局副局长、一级巡视员 陈士渠：“在互联网+的背景下，民族资产解冻类诈骗不断升级，融合了电信网络诈骗的一些犯罪手法。一是幕后金主藏匿境外，遥控指挥境内代理人推广实施诈骗项目，近期出现的云数贸、智天金融、智能制造、中国制造等，新型民族资产解冻类诈骗项目的幕后团伙及窝点均藏匿境外；二是通过微信群、QQ群等网络群组或者腾讯会议、钉钉会议等渠道发展下线，推广项目培训洗脑像病毒一样，在短时间内形成裂变式扩散；三是开发虚假项目APP，利用人工智能换脸和音视频剪辑等技术，伪造与国家领导人合影图片或讲话音视频，对诈骗项目进行包装造势。”

　　2023年5月，漳州市公安局对“盛世中华”项目诈骗案收网，抓获17名骨干成员，涉案总金额超过2亿，受害者涉及全国多地，共一万多人。侦查显示，这个诈骗团伙组织严密，共有五级代理，通过熟人介绍的方式在线下拉人，拿到相应奖励。各级代理一共能分得20%的抽成，还能根据业绩拿到相应奖励，不过大部分资金都遭三个幕后组织者获得。

　　这类新型民族资产诈骗还存在一些共同特点，比如参与人数多，单个项目参与人少则数万，多则数十万人。涉案金额大，虽然每一笔投资不多，但幕后金主获利巨大。另外，项目时间短，从开始推广到最后封盘，一般只有2到3个月时间，原来的项目结束后，诈骗团伙就会启动新项目。