揭破贷款骗局！ “非凡渠道”办贷款需鉴戒

　　近日，家住江苏苏州的吕先生遇到了一件烦心事儿，为了周转资金，他通过贷款公司的业务员认识了一位夏总。在吕先生看来，这位夏总很有能耐，不仅帮他快速办理贷款，还给他介绍了额度高利率低的贷款项目。然而最终，吕先生却被骗走了百万余元。  

　　办理贷款遭遇套路 被骗走上百万元

　　被害人 吕先生：他们专门做贷款的，打电话联系到我，他们的业务员主动到我公司来，上门服务。

　　“快速办理贷款，您有需求吗？”接到贷款业务员电话的吕先生，正在为公司陷入资金困境而犯难。业务员说，只需交一笔服务费就可以简化流程、资金快速到账，这一番说辞让吕先生非常动心。

　　在业务员的介绍下，吕先生认识了这家贷款中介公司的一位夏总。在他的帮助下，吕先生很快申请到了一笔82万元的贷款，解了燃眉之急。

　　被害人 吕先生：第一次贷款成功之后，我去过他公司，他有营业执照，有自己办公的地方，他还帮我贷到款了，所以说当时就比较信任他。

　　对方称上一笔贷款有状况

　　需重新申请

　　然而过了几个月，这位夏总联系了吕先生，说这批贷款可能会出问题。他说，由于吕先生的贷款资质不足，加上银行近期查得严，之前贷出的那笔资金很可能被收回。为此，夏总提出了一个解决方案，只需满足一个条件，他就可以帮吕先生重新申请一笔贷款，不仅额度更高，而且利息更低。

　　被害人 吕先生：他说这个资金能做到两百万元，但前提是，要把贷的钱先还进去。

　　额度更高且利息更低

　　听上去极具诱惑力

　　禁不住优厚条件的诱惑，吕先生同意了这个方案，并依照夏总的要求，将重新办理贷款的事情全权交给夏总来处理。

　　被害人 吕先生：因为之前是他帮我操作的，他当时自己也有公司，我当时就把之前借的钱，转到他的公司里面了。

　　一来二回成“老熟人” 遂产生信任

　　出于信任，吕先生陆续将82万元汇入了夏总的贷款公司账户中，之后，又支付了8万元的手续费。本以为交齐了费用，新申请的贷款就能顺利到账，但事情却没有按照吕先生的预期发展。

　　钱迟迟没到账，贷款的事儿一直没着落，这让吕先生有些担忧。不仅如此，夏总还以交纳所谓的保证金、加急费、前置利息等理由，让吕先生陆续转账了七十多万元。

　　对方不断增开条件

　　以各种名义要求转账

　　面对夏总的各种转账要求，吕先生其实也心生疑虑，但随着投入的钱款越来越多，他的内心总是抱有一丝希望，只要支付了这次的款项，或许事情就能办妥了，一切问题都会迎刃而解。

　　被害人 吕先生：就是陆陆续续以各种理由，大概当时套了我150多万元。

　　多人陷入贷款骗局 庭审揭开更多案件细节

　　150多万元不是一笔小数字，此时，吕先生终于放弃了继续按照要求转账就能挽回损失的想法。在他多次追讨下，夏某陆续归还了近30万元的钱款，但这与吕先生的损失依然相差甚远。最终，吕先生选择了报警求助。警方发现，陷入骗局的还不止吕先生一人。2022年1月，夏某被批准逮捕，同年11月，苏州市相城区人民法院审理了这起案件，更多细节也被一一展现。

　　公诉人 柳丽丽：被告人以帮助被害人办理贷款为由，谎称银行查贷款风控，有办法降低你贷款利息，提高贷款额度的理由，以代为还贷缴纳前置利息、贷款保证金、加急费、配合风控验资等名义，骗取居住在苏州市相城区的10名被害人，合计人民币4649514元。

　　根据公诉机关的指控，案发前经追讨，夏某归还了两百万元左右的钱款，实际骗得金额合计260余万元。

　　苏州市相城区人民检察院第一检察部检察官助理 徐新佳：本案被告人自2015年起就接触贷款业务，工作内容就是帮客户办理贷款，并从中收取正常比例的服务费。但是被告人挥金如土，收入和支出的严重失衡，让他逐渐走上了犯罪的道路。

　　专门成立贷款中介公司实施诈骗

　　为了支撑自己的奢侈生活，夏某冒出了一个大胆的想法，通过捏造各种理由向需要办理贷款的客户收取更多钱款。2020年初，他成立了一家贷款中介公司，开始将自己的计划付诸行动。

　　苏州市相城区人民检察院第一检察部检察官助理 徐新佳：被告人通过打电话广撒网的方式来寻找客户，并利用客户急需贷款的心理，编造各种理由来骗取钱款，实际上被告人并没有真正想帮被害人办理贷款。

　　利用网络查询平台

　　寻找下手目标