2800亿——中国最大庞氏骗局崩了！(2)

　　值得一提的是，其在股权投资中最大的特点并不是参股，而是控股，投资占比基本在80%以上，拥有绝对话语权。彭铁个人持有小牛资本89.6%股权，旗下板块小牛在线、小牛金服、小牛普惠、小牛新财富、小牛投资等公司都占据100%股权。

　　.彭铁是一个个人能力很强，有野心，眼光独到的人，对公司有着很强的控制欲，当时小牛在线发展态势很猛，也有VC机构想投资入股，但因为价格谈不拢，以及他不愿意稀释股权，所以就错过了，再到后面风投也不敢进来了。其实大家私下都喜欢叫他铁哥，身上还带有江湖义气。”一位前小牛内部人士如此评价彭铁。

　　已有多个P2P头部平台创始人被判无期

　　1月4日，从中国庭审公开网获悉，2020年12月31日，杭州中级法院经远程开庭对浙江佐助金融信息服务有限公司(下称.佐助公司”)涉嫌集资诈骗一案进行一审判决，被告人王旭航、胡文周均被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

　　王旭航是.牛板金”创始人，佐助公司董事长;胡文周系该案资金主要使用人之一。

　　.牛板金”P2P网贷金融平台是.佐助公司”旗下平台，2015年11月上线运营。2018年7月3日晚，.牛板金”在其官网发布项目逾期公告，称9852.2251万元的借款项目发生逾期。同年7月4日，创始人、CEO王旭航发布公开信称，项目逾期原因是行业环境恶劣，出现风险事件导致挤兑。

　　2018年7月6日，杭州市公安局江干区分局发布关于.牛板金”涉嫌非法吸收公众存款案的通报。2019年7月15日，江干公安分局发布案情通报称，依法对佐助公司涉嫌集资诈骗案立案侦查。至当时警方通报时止，公安机关已将犯罪嫌疑人王旭航、胡文周等9人移送至检察机关审查起诉。

　　杭州中院审理查明，2015年8月25日，王旭航等人出资成立浙江佐助金融信息服务有限公司，同年11月20日在网上成立.牛板金”P2P网贷金融平台。被告人王旭航、陈鄂等，利用实际控制的公司在.牛板金”平台发布期限1天~365天不等的借款标的，通过公开宣传保本付息，支付年化利率7%~15%投资收益为诱饵，向社会不特定人员非法集资。2017年7月，王旭航等人将.佐助公司”以8亿元的价格转让给王戎(另案处理)控制的公司。同年8月起，王旭航等人明知.牛板金”平台存在大额代偿金额无法兑付，仍伙同王戎控制的公司在.牛板金”平台发布借款标的进行非法集资。经审计，2015年11月20日至2017年7月3日期间，.牛板金”平台累计吸收17.8万余人共计391.4亿余元，还本付息355.3亿余元，剩余本金36.1亿余元。至案发，造成4.28万人实际损失38.7亿余元。

　　2020年12月23日下午，广州市中级人民法院，对广州P2P第一案礼德财富集资诈骗案，进行了判决。幕后主使林捷鹏被判处无期徒刑;董事长郑彦森被判处15年有期徒刑。

　　礼德财富成立于2013年6月，是目前中国服务历史较长的互联网金融信息平台之一。在广东P2P平台中排名第三，有良好的声誉，接举报前该平台并未发生资金链断裂问题，一切正常运营。

　　2018年7月23日，礼德财富官网发布重要公告称，.非常抱歉地告诉大家，部分项目逾期，礼德财富实际控制人郑彦森目前暂时失联”，平台将停止发标，保持正常运营。

　　2018年7月27日，礼德互联网金融信息服务有限公司被广州市公安局立案侦查。

　　经警方查证，.礼德财富”在未经有关部门批准的情况下，通过媒体广告等公开宣传方式，向社会不特定公众销售固定收益为7.8%-15%不等的30天至一年期质押担保理财产品(主要是玉石质押)，共吸收资金约13亿元，涉及投资人约1.7万人。

　　案发前，主要犯罪嫌疑人郑彦森潜逃境外。

　　2018年8月，公安部赴柬埔寨开展缉捕工作，最终成功将郑某森缉捕归案。