券商年报|湘财证券业绩增速跑输行业 自营收入降三成(2)

　　2020年2月18日，黑龙江证监局发现湘财证券哈尔滨中山路营业部存在以下问题：一是2018年9月，营业部向客户葛某金推介云南信托·云涌8号集合资金信托计划时，未能在合格投资者适当性评估过程中对葛某金提供的相关材料存在工作入职时间、近3年本人年均收入、家庭年均收入和投资经验等信息的合规性、准确性进行审慎评估和审核，在未能充分了解客户信息的情况下向葛某金销售了该产品。二是营业部员工通过微信向客户殷某燕介绍云南信托·云涌19号集合资金信托计划时，存在“该产品兑付没有问题，唯一的风险就是提前结束，提前结束的话也会按照年化8%计息并兑付”等不当表述。这些问题反映出你营业部内部控制不完善，工作人员合规意识淡薄，在代销金融产品过程中未能充分了解客户信息、评估投资者适当性、说明金融产品的主要风险。因此，黑龙江证监局作出责令改正行政监管措施的决定。

　　2020年8月10日，湖南证监局发现湘财证券存在四大内控问题：一是资产管理业务尽职调查过程不够审慎。二是公司代销业务内部管理不够规范。三是个别营业部员工开展代销金融产品业务时未充分说明金融产品风险。四是个别营业部员工在推介代销金融产品过程中未审慎评估客户购买产品的适当性。因此，湖南证监局作出责令改正并增加内部合规检查次数的行政监管措施，并要求公司进一步完善内控制度。