穿透“币圈”交易资金链，揭秘币圈真相 ！！！

行情暴跌，监管加码，加密货币的泡沫似乎正在破裂。

央行出手发文，发布中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会的联合公告，直接对虚拟货币的交易和兑换业务下了“封杀令”；国务院金融稳定发展委员会更发声，要严打比特币挖矿和交易行为。

监管之下，有平台开始暂停中国大陆境内比特币矿机售卖及衍生服务。

仅仅一周之间，圈内玩家人人自危，圈外看客则加剧了“炒币等于诈骗”的刻板印象。

那么，在新一轮监管风暴之下，币圈交易是否真的会被限制？玩家们的“提现”还能顺利进行吗？那些所谓的资金盘卷钱跑路又是怎么一回事？在国内监管不被允许的加密货币交易所，如何赚走千万玩家的手续费？设在境外的交易所，是否涉及资金非法出境？

要解开这些问题，必须穿透币圈交易的资金链，解开每一个交易环节。

炒币三年，不懂自己在和谁交易

银柿财经记者采访的币圈玩家，入圈过程非常相似：看着“收益率“入场，在摸索中学会了“翻墙”使用境外交易软件实现炒币。他们并不知道自己的钱打给了谁，更不明白加密货币交易所在整个交易过程中的作用等等。

文文（化名）从三年前开始炒币，前段时间比特币暴跌之前，她就卖掉了手里的大部分比特币，包括以太坊。“我现在基本不炒币了，但我买了‘矿机’，自己‘挖矿’。”

okex和火币，是国内两个最常用的主流交易平台。“这两个平台能够交易目前大部分主流加密货币，还可以实现不同币种之间的兑换。”

文文熟悉两大交易软件上的各种操作，但并不知道每次交易，自己的钱打给了谁，更不知道自己的钱最后是否是流向境外。

“我每次交易，都是打给一个指定账户，直接用的人民币，因为我们在平台上都是自己找买家和卖家，我可以直接打钱买想要币种，也可以先打钱买USDT，再去兑换其它币种，买了USDT，我也可以在平台直接挂买单卖单。”

文文解释，USDT是一种将加密货币与美元挂钩的虚拟货币，1USDT等于1美元。“币圈默认用USDT来交易，因为价格波动小。”

2014年11月下旬，Bitfinex的首席战略官PhilipPotter和财务总监GiancarloDevasini在英属维尔京群岛成立了Tether公司，并发行了1:1锚定美元的稳定数字货币USDT。和现实中的美元一样，USDT被用来作为加密币交易的支付结算中介。据Tether公司称，公司严格遵守1：1的准备金保证，即每发行1个USDT代币，其银行账户都会有1美元的资金保障。用户可以在Tether平台进行资金查询，以保障透明度。

在交易账户选择上，文文表示，更喜欢用支付宝，“支付宝方便，你转给其他主要的大银行都没什么问题，手续费也低一点。”

小慧（化名）也是一名资深的炒币玩家，作为曾经的温州炒房团成员之一，在退出房地产行业之后，就加入了币圈。“我在软件上炒币，是我女儿教我的，至于你说的资金流向，我是不懂的，反正我都是直接用银行卡支付人民币出去，卖币变现也没遇到过问题。”

面对资金路径的问题，小慧显得并不在意。“我不炒空气币，也不用小的交易所，我女儿告诉过我的，要用主流的交易所，炒主流的币种，我现在比特币买得多，狗狗币也有一点。”

OTC交易：一手交钱，一手交币

如果说文文和小慧这种似懂非懂的状态下炒币，代表了币圈玩家中的一类现象，同样炒币多年的金宁（化名）则代表了另一类人。

作为金融圈人士，金宁清晰地明白币圈交易的整个流程。“在火币上的交易，是点对点的、个人和个人之间的交易，你的钱是付给个人玩家的，不会涉及到资金出境，更不会涉及到外汇。”

金宁打了个比方：A玩家在火币的快捷交易页面以一个市场公允价格出售自己手里的比特币，B玩家看到了，起售数量和价格都在B玩家接受范围内，就向A玩家发起交易，B玩家会把钱打给A玩家在平台留好的账户，在平台监控之下，A玩家把币付给B玩家，交易就完成了。

如果用淘宝打比方，这就是一种闲鱼式的交易，双方认可价格，就可以成交。

设计：李婷慧