【案例解读】以“套路贷”手段诈骗财物，这帮人最高获刑17年

2020年7月30日，南宁市江南区人民法院对谢宏伟等5人犯诈骗罪、敲诈勒索等罪、寻衅滋事罪一案及余德建犯诈骗罪一案进行一审公开宣判。
被告人谢宏伟犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被判处有期徒刑十七年，并处罚金人民币六十五万元，责令其退赔被害人经济损失，依法追缴被告人已取得被害人归还的本金，依法追缴没收非法所得。
该恶势力团伙成员廖月娥、淡珊、谢保喜、谢世形、余德建分别被判处十年六个月至三年不等有期徒刑，并处罚金。

 法院经审理查明 

2013年至2015年，为非法牟利，被告人谢宏伟长期在广西横县从事高利放贷活动。
谢宏伟纠集或指使被告人廖月娥、淡珊、谢保喜、谢世形以及余德建等人，假借民间借贷之名，诱使或迫使借款人签订“借贷”或变相“借贷”等相关协议，以虚增借贷金额，捏造借款事实、隐匿还款证据等方式形成虚假债权债务，将虚增借款金额转入借款人账户，随后又以各种借口、手段让借款人把资金转回，制造借款虚假银行资金走账流水记录。
在借款人未按要求还款时，采取电话威胁、闹婚、扣押车辆等方式，并借助诉讼或采取暴力威胁等手段非法占有被害人财物，造成较为恶劣的社会影响，形成了以谢宏伟为首的恶势力团伙。其中廖月娥负责进行转账操作，制造虚假给付事实，并提供账户帮助走账及收取还款，淡珊、余德建负责提供账户收取还款，谢保喜、谢世形负责使用暴力威胁手段索取债务。
上述“套路贷”手段实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪活动，严重危害社会秩序。

 法院认为 

被告人谢宏伟、廖月娥、淡珊以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相。其中，谢宏伟、廖月娥诈骗数额特别巨大（诈骗数额475万元、其中未遂188万元），且多次诈骗他人财物，被告人淡珊诈骗数额巨大，各被告人的行为均已构成诈骗罪。
被告人谢宏伟以非法占有为目的，以暴力、威胁手段敲诈勒索他人财物共计26万元（其中未遂10万元），数额巨大，其的行为已构成敲诈勒索罪。
被告人谢世形、谢保喜强拿硬要他人财物，情节严重，破坏社会秩序，二被告人的行为均已构成寻衅滋事罪。
被告人余德建参加以谢宏伟为首的恶势力团伙，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。
在本案中，被告人谢宏伟与廖月娥经常纠集在一起，以诉讼、威胁、滋扰等手段，在横县多次以“套路贷”手段实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪活动，各被告人在实际运作过程中形成了互相分工、配合等默契关系。
其中，谢宏伟是首要分子，负责借款、催款、转款、发工资、起诉、操纵等；廖月娥主要负责转账操作、提供银行账号、制作借条、带客户取现走账；淡珊和余德建负责提供账户、走账；谢保喜、谢世形负责讨债。
被告人为实施的“套路贷”犯罪活动，以暴力、威胁或者其他手段，实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应认定为恶势力团伙。
被告人谢宏伟、廖月娥均起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，但廖月娥听从谢宏伟指挥，是作用较小的主犯，在量刑时予以考虑；被告人淡珊、余德建起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。各被告人所实施的犯罪未遂部分，可以比照既遂犯罪从轻或减轻处罚。被告人谢保喜、谢世形曾经因故意犯罪被判刑，刑罚执行完毕后再犯罪，是累犯，应从重处罚。被告人淡珊主观恶性相对不大的，从宽的幅度在量刑时体现。遂作出上述判决。

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