知名资本大佬，上海豪宅遭拍卖：估值1.27亿，9000万起拍！曾8年不法集资近600亿(2)

　　上海一中院认为：遭告单位证大文创公司及遭告人戴志康等7名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成不法吸收公众存款罪;证大文创公司及戴志康等7名遭告人还以不法占有为目的，使用诈骗方法不法集资，数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。对证大文创公司以及各名遭告人应予数罪并罚。证大文创公司、戴志康等人的不法集资行为严重破坏了国家金融秩序，给遭害人造成了巨大经济损失，结合本案事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。

　　上海一中院表示，本市司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。

　　曾是“中国私募教父”、上海地产大佬

　　说起戴志康，稍微老一些的投资人士都知道，其早在1992年就参与组建了中国第一家公募基金富岛基金，后来，在股市上，戴志康又遭称为“中国私募教父”。

　　公开信息显示，戴志康1964年出生于江苏海门，本科毕业于中国人民大学国际金融专业，1987年毕业于中国人民银行总行研究生部。1987年进入中信银行总行，担任行长办公室秘书;1988年担任德国德累斯顿银行北京代表处中方代表;1990年担任海南证券公司部门经理;1992年组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司，出任总经理。此后，创建上海证大并任董事长。

　　早年间，戴志康在股市赚到了人生第一桶金。富岛基金的成功募资让他在金融投资界声名鹊起。1995年，“327国债事件”让他赚到了几百万。与此同时，在A股市场低迷之际投资股市，尤其是在“苏常柴”和“四川长虹”等股票上的大量投资让他收获颇丰。

　　在这之后，戴志康的证大系开始涉足房地产，开发了多个知名地产项目，包括证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心和九间堂等。股票投资和地产业务也给戴志康带来了巨大财富，他本人也曾登上过富豪榜。2004年，戴志康在胡润百富榜中排名57，身家17亿;2007年，戴志康排在第65位，身家100亿。

　　不过，随着时移世易，戴志康一步步落败。2015年后，戴志康痛定思痛，重新梳理证大集团的三大产业：互联网金融、文化和大健康，将互联网金融落实为证大集团后续的主航道。

　　完整转型互联网金融后不久，网贷行业开始崩塌。

　　“证大系”崩盘的起点始于2019年8月29日，当天“证大系”掌舵人戴志康投案自首，一时间震惊金融圈。

　　随后，上海市公安局浦东分局以涉嫌不法吸收公众存款罪对“证大公司”立案调查，对戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。

　　直到2021年3月31日，这桩不法集资大案进入法院审判程序。

　　其实，“证大系”不法集资，同样是披着P2P的外衣。

　　2010年，证大便开始涉足小微金融，平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富，以及北京捷越联合。

　　据此前2015年报道，证大系的微金融公司贷款规模150亿，在全国建立了300多个分支机构和网点，客户百万级，员工人数或在5000人以上。

　　当时，戴志康非常看好P2P，“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P，未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒，去中介化，互联网金融的本质就是如此，未来整个金融行业都会发生变革，想象空间非常大。”

　　2019年，多家P2P公司倒闭，8月初，“证大系”的危机开始爆发。2019年8月12日，终止公司总部及全部分公司人员劳动合同。同日，“捞财宝”停止新增业务，停止充值服务与债权转让服务。8月26日，戴志康向所有用户明确表示，不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。

　　然而，就在发声3天后，戴志康向警方投案自首。2020年9月9日，上海浦东警方披露了“证大文化不法吸收公众存款案”追赃挽损工作的新进展，公安机关已依法追缴现金15亿余元，查封、冻结相关银行账户、股权、不动产等涉案资产。