打击整治养老诈骗|河南金水检察院公诉一起养老诈骗案 不法分子编造“养老噱头”诱骗老年人

　　一些非法分子操作暮年人的养老心理，想方设法骗取他们积攒下来的养老钱。克日，河南省郑州市金水区人民查看院提起公诉的一起养老诈骗案，被告人闵某因犯集资诈骗罪、诈骗罪，被法院抉择执行有期徒刑14年，并惩罚金70万元。

　　号称免费住养老院

　　连年来，诈骗手法格式翻新，一些非法分子操作暮年人信息闭塞、认知较弱等特点，对他们实施诈骗，通过编造各类“养老噱头”行诈骗之实。

　　2018年3月，经伴侣先容，受害人郭某认识了闵某、刘某。闵、刘二人称有一个极好的养老项目，投资后不只可以衣食无忧，还能办理今后的养老问题。畅想着对方为本身将来画出的“大饼”，郭某在没有核实项目真伪的环境下，爽快地承诺入股。不只如此，郭某还先容了很多亲戚伴侣，先后以转账等形式共投资20万元。

　　出于对项目和闵某、刘某二人的“信任”，郭某一直在家做着“蓬勃梦”。直到半年时间已往仍没有收到任何收益时，郭某才想到去具体相识实情，功效发明这个所谓的养老项目并不存在，而此时闵某、刘某也已杳无音讯。郭某意识到本身受骗了。

　　“我是被他俩骗了，入股自己就是想着投资养老项目，既能赚钱，还能养老。这可倒好，我咋跟亲戚们说啊！”对付本身受骗，郭某十分懊恼。

　　本来，闵某伙同刘某虚构所谓的“中州云阳养老工程”，并以投资该项目标股东可以享受每月定时拿人为、免费入住养老院、嘉奖汽车等长处为诱饵实施诈骗。

　　在闵某和刘某的勾引下，融易新媒体，60余人别离转给两人大量钱款作为入股“中州云阳养老院工程”的股金。为了骗取更多钱款，闵某又以给几名团队长发放汽车作为嘉奖，勉励他们先容更多人“入股”。骗取的钱款被闵某除用于发放之前入股人的利钱、嘉奖外，还用于送还债务和小我私家投资利用。经审计，停止公安构造备案观测，受害人申报损失投资总额为164万多元，个中偿还本金5000元，付出客户提成10万多元。

　　2022年4月26日，公安构造以涉嫌集资诈骗罪将闵某等人移送郑州市金水区查看院审查告状。

　　拆东墙补西墙诈骗

　　因为涉及金融犯法，承办查看官在审查证据时，建造了人员干系框架及资金流向图，并按照闵某等人收取资金的账户记录，发明存在多笔大额生意业务及巨额提现。查看官随即发起公安构造调取具体的涉案账户生意业务明细，从生意业务方信息和资金去向寻找打破口。

　　在继承增补观测环节，一条闵某涉嫌编造事实骗取他人钱款的线索逐渐清晰。线索显示，闵某除了创立养老投资项目、采纳不法宣传形式利诱不特定社会人员向其投资入股之外，还对外虚构其系当局官员的身份，以有本领辅佐他人承揽河南某市高新区建树批示部的工程为由，骗取沙某、石某共计35万元，并以同样来由骗取许某44万元，用于偿还前期骗取他人的钱款。然后，他又谎称公司资金尚未到位，以理睬付出高额利钱并于20天内还款为条件，骗取范某100万元（后偿还30万元），骗取岳某19万元。

　　“闵某等人利用的手法，俗称‘拆东墙补西墙’，也就是我们常常说的‘白手套白狼’。简言之，就是操作新投资人的钱来向老投资者付出利钱和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。”承办查看官张才辉先容，闵某在部门犯法实施进程中以不法占有为目标，主要采纳虚构事实的手段，与详细的每一个被害人直接打仗，骗取他人财物，而非以果真理睬返本付息、给付回报的方法接收资金，不切合集资诈骗罪中关于不法性、果真性、利诱性和社会性的根基要件，对该部门犯法行为该当单独认定为诈骗罪。

　　2022年9月22日，郑州市金水区查看院对闵某以集资诈骗罪和诈骗罪提起公诉。

　　讯断提高罚金数额

　　2022年12月30日，法院审理后，以闵某犯集资诈骗罪，判处其有期徒刑7年，并惩罚金20万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑11年，并惩罚金20万元；抉择执行有期徒刑14年，并惩罚金40万元。

　　收到讯断书后，金水区查看院认为，法院对闵某犯集资诈骗罪判处的罚金刑20万元，属于合用法令错误，导致罚金刑错误。

　　据先容，2021年3月1日实施的刑法批改案（十一）调解了集资诈骗罪的刑罚布局后，最高人民法院出台《关于审理不法集资刑事案件详细应用法令若干问题的表明》划定：“以不法占有为目标，利用诈骗方式不法集资，数额庞大可能有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑可能无期徒刑，并处五十万元以上罚金可能充公工业。”

　　2023年1月6日，金水区查看院依法提出抗诉。