平安人寿厦门分公司提示：防御洗钱风险，掩护自身权益

　　7·8保险宣传日即将到来，融易新媒体，我们来聊一聊如何防御洗钱风险，掩护自身权益，咱们先来看个案例：

　　误信“署理退保”，被操作洗钱还造成损失

　　李某在某日收到一则某机构发出的“署理退保”短信，奉告可以或许“退旧投新”换所谓“高保障、高收益”的保险产物，李某出于好奇接洽后对“高保障、高收益”大为心动，提供了小我私家的身份证、银行卡、保单、接洽方法等信息后期待“退旧投新”。

　　数日后，李某查阅银行卡流水后发明晰有资金入账，但也有多笔不明转账记录;随后便有公安构造办案人员上门接洽李某，要求共同侦查。“署理退保”实为不法机构的骗局，操作“高保障、高收益”为幌子骗取国民小我私家书息后举办不法集资以及洗钱，李某因银行账户存在被操作的景象，被要求共同侦查，原有的保险保障因“署理退保”而损失。

　　通过案例，相信各人已经相识“洗钱风险”其实离我们并不远，一不小心就有大概成了洗钱勾当的受害者。那么，如安在治理保险等金融业务中掩护本身资金和权益安详呢?平安人寿厦门分公司温馨提示：

　　一、选择安详靠得住的金融机构

　　切记!务必选择正当正规的金融机构。不法金融机构逃避禁锢，不只辅佐犯法分子转移资金、清洗“陋规”，并且还无法保障客户身份资料和生意业务的安详。正当正规的金融机构接管禁锢，需要推行反洗钱义务，保障客户信息安详、资金及生意业务安详。

　　二、共同金融机构开展客户身份识别

　　通过保险公司购置金融产物，需要共同举办客户身份识别，保险公司真实、精确记实您的小我私家书息，既是保障您的资金安详，防备他人盗用您的名义，也是为了做好精准的客户处事，在治理业务时，请务必寄望共同金融机构以下事情：

　　(一) 出示您的有效身份证件;

　　(二)如实填写您的身份信息，包罗姓名、职业、接洽方法等;

　　(三)共同金融机构以电话、信函、电子邮件等方法举办身份信息确认;

　　(四)答复金融机构事恋人员的公道提问;

　　(五)身份证件产生到期改换的，请务必实时通知金融机构举办更新。

　　三、不出租或出借本身的身份证件、金融账户

　　出租或出借本身的身份证件、金融账户，大概会使得犯法分子有机可乘，借用您的名义从事不法勾当，损害您的信用和合法权益，甚至涉嫌违法犯法。保单也是需要妥善保管，不要误信“署理退保”，以免造成损失。

　　四、不要用本身的账户替他人提现

　　通过各类方法提取现金是犯法分子最常用的洗钱手法之一。切记!金融账户将如实记录每小我私家的每笔金融生意业务勾当，不要因碍于“体面”受人之托或受到好处诱惑，而用小我私家账户或公司账户替他人提现。

　　五、鉴戒网络洗钱陷阱

　　通过互联网购置保险或治理业务，应利用正规的金融机构官网、官微、官方APP举办操纵，与资金账户有关的网络链接不要随意点开，不要等闲通过网银、电话等方法向生疏账户汇款或转账。留意小我私家书息、账户信息的掩护，对网络信息时刻保持鉴戒，切忌贪自制落入骗局。

　　六、曝光洗钱勾当，维护社会公正公理

　　《中华人民共和国反洗钱法》划定，任何单元和小我私家都有权向反洗钱行政主管部分、有关主管部分曝光洗钱勾当，同时曝光人的小我私家书息和曝光内容将被严格保密。