某帮助信息网络犯罪活动刑事案被披露，信汇支付在“跑分”活动中提供支付通道

　　近日，中国裁判文书网披露了一则康某某、李某某帮助信息网络犯罪活动罪刑事的一审刑事判决书。

　　案情显示，微山县人民检察院以微检刑诉起诉书指控遭告人康某某、李某某犯帮助信息网络犯罪活动罪。微山县人民检察院指控：陈冬胜、林阳竹为从事“跑分”活动不法牟利，在广东省广州市和阿联酋迪拜分别成立境内和境外工作室，陈冬胜、林阳竹负责境外工作室的运作，余嘉贵（另案处理）负责境内工作室的运作。

　　陈冬胜雇佣麻玉璞为其工作室搭建名为“小强支付”的网络跑分平台。小强平台通过国内、国外两个窝点互动，以“Telegram”（飞机聊天软件）为主要通讯工具，通过以他人名义注册的多个空壳公司的公司公户，在广东信汇电子商务有限公司等第三方支付机构的支付通道内设立多个关联商户的途径，在湖南、山东等地雇佣下线卡商并由卡商组织、招募大量“跑分”人员，形成不同层级，在陈冬胜、林阳竹等人的策划、协调下，究竟从事“跑分”业务。

　　法院认为，遭告人康某某、李某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的罪名成立，法院予以支持。

　　最终法院判定，一、遭告人康某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金二万元。遭告人李某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金二万元。扣押的遭告人康某某不法所得五万元，遭告人李某某不法所得五万元，依法予以没收，上缴国库。

　　值得一提的是，上述案情之中，为“跑分”业务提供支付通道的广东信汇电子商务有限公司（下称“信汇支付”），成立于2012年3月，注册资本为3000万。同年7月，信汇支付获得央行颁发的支付牌照。牌照业务许可类型为银行卡收单，业务覆盖范围为广东省、福建省。最大股东为易联汇华（北京）科技有限公司（下称“易联汇华”），持股比为60.4%。

　　官网披露，信汇支付的产品服务包括内卡收单业务、外卡收单业务、微信\支付宝支付。公司合作伙伴包括浦发银行、北京银行、上海银行、中国民生银行、邮政银行、农业银行、中信银行、华夏银行、北银消费金融、中国银联。

　　今年5月，融易新媒体消息，信汇支付的信汇通App因侵害用户权益，被广东省通信管理局公开公告并下架。

　　2022年4月，中国人民银行广州分行公布一份行政处罚信息公示表显示，信汇支付因未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情节严重、超出核准业务类型经营支付业务、超出核准业务地域范围经营支付业务、将特约商户资质审核交由外包服务机构办理情节严重等4项违法行为，被到警告，没收违法所得67.72万元，并遭被罚618.11万元，合计处罚金额685.83万元。

　　罚单中两次提及“情节严重”，这在过往央行披露的罚单中比较少见。信汇支付两名相关责任人亦因此受到顶格处罚。

　　时任信汇支付董事赵玉华、时任信汇支付董事兼总经理王春江，均对公司“未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情节严重；将特约商户资质审核交由外包服务机构办理情节严重”等2项违规事宜负有直接责任，2人分别遭被罚100万元。

　　这并非信汇支付首次遭罚。2019年，中国银联业务管理委员会发布公告，剑指信汇支付违反《银联卡业务运作规章》等中国银联业务规则，违规为博彩类不法商户提供支付服务，存在为不法商户提供支付服务、变造交易、大商户模式、商户信息虚假等问题。

　　值得注意的是，该次遭罚的信汇支付高管王春江，目前是信汇支付的董事长兼实控人，也是易联汇华大股东、实控人，亦曾是ST步森（2569.SZ）的实控人。

　　蓝鲸财经曾报道，2019年时ST步森曾计划以1.38亿元收购信汇支付60.40%股权，但因ST步森不符合《非金融机构支付服务管理办法》的规定，申请最终未获央行受理。相关交易在2021年宣告失败，信汇支付遭要求退回收购款项。据上市公司通告，其已收回前期支付的股权转让款。

　　再看信汇支付大股东易联汇华。官网介绍，易联汇华成立于2011年，注册资本为5424万元，是一家互联网金融公司。投资方有绿庭投资、金丰元投资等。通过爱e付与联银普惠等产品，提供包括支付、投资、经营贷、信用卡还款等金融服务。

　　目前，官网显示其产品仅有爱e付钱包，宣传内容为“让家庭资金稳健增值10%”；企业金融方面，其推出小微分打卡与供应链金融信贷。