2019年新闻热点： 合计罚款1770万元！中国银行等8家银行遭重罚，都因为一件事(2)

邮储银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：资金交易信息漏报严重；贷款核销业务漏报或错报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；错报总账会计数据；关键且应报字段漏报或填报错误。罚款合计190万元。

工商银行

工商银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：理财产品数量漏报；资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；贷款核销业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；委托贷款业务应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误。罚款合计270万元。

中信银行

中信银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：理财产品数量漏报；信贷资产转让业务漏报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误。罚款合计160万元。

中国农业银行

中国农业银行股份有限公司收到两份行政处罚决定，在银保监罚决字〔2020〕11号文件中显示其主要违法违规事实（案由）有：“两会一层”境外机构管理履职不到位；国别风险管理不满足监管要求；信贷资金被挪用作保证金；未将集团成员纳入集团客户统一授信管理。罚款合计200万元。

在银保监罚决字〔2020〕12号文件中，农业银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误。罚款合计230万元。

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4月银保监会公示近百张罚单

上述9张罚单，均属于“银保监会机关行政处罚”。此前，编号为“银保监罚决字[2020]”1、2、3号的处罚决定书已于今年3月18日公布。

而银行业强监管态势的延续，还体现在各地银保监局以及银保监分局针对辖内银行机构开出的罚单数量上。