(三) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。
显然，EXP公司理财项目的模式符合《禁止传销条例》对传销的认定。
年利润可高达4.9倍？抛出高额利润是在觊觎你的本金
EXP公司为了引诱投资者加入，为大家算了一笔投资收益账：单体一个账号年复利润2.49倍，复利两年5.43倍，复利三年高达11.86倍。简单来说投1000美金复利一年后可收入2490美金，2490-1000本金1490美金，纯收入1万多人民币，复利2年后可收入5430美金-1000本金，纯收入是4430美金，纯收入3万多人民币，复利3年后收入11860美金-1000本金纯收入10860美金，纯收入7万多人民币。 单个帐号是6个月回本。
一拖二模式，开三个账号年复利润4.9倍，两年19.3倍，三年高达76.6倍。 简单理解一拖二（主号一个在开两小号）：举例；投资3000美金一年变14700美金相当于人民币10多万元，两年变57900美金相当于人民币40多万，三年变成229800美金相当于人民币160多万。不用推荐一个人哦就有这样的收益。可根据你的资金情况选择适当的理财方式。在EXP想赚多少钱完全取决你自己，因为每天产出的收益如果不复投，每天产生的收益超过50美金就可以随时取，四个月时间就可全部取出。想赚钱跟我来。手把手教，带你赚钱带你飞投资都有风险，所以做静态会员，建议大家3个月开始拿钱4到5个月本钱收回后，用静态的收益在做一年，二年的长期复投。也可在本钱收回，每隔一周期拿投入同等收益（也就是投3000美金，4到5个月回本后，不用在投一分钱每过3个月在收益3000美金，反复拿收益）。
高回报必然带来高风险，2018年6月14日，中国人民银行党委书记、中国银行保险监督管理委员会主席郭树清在第十届陆家嘴论坛中发表防范化解金融风险的主旨演讲中如此提示投资风险：“收益率超过6%就要打问号，超过8%就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。”。近年来，多少或崩盘，或被职能部门打击掉的各类非法投资理财平台，让千万计的参与者血本无归，无不一 一向民众警示：你贪欲骗子抛出的高额回报，骗子早已经设计好要掏空你的本金。
