涉案金额超20亿元！上海警方侦破全国首例利用国际通用礼品卡不法从事资金汇兑案

中新网上海9月26日电 (记者 李姝徵)记者26日从上海警方获悉,近日,上海警方侦破全国首例利用国际通用礼品卡为本外币兑换媒介、不法从事资金汇兑的案件,抓获犯罪嫌疑人50余名,破获电脑、手机、银行卡等作案工具200余件,涉案金额20余亿元(人民币,下同)。

上海市公安局经侦总队针对疑似为赌诈等上游犯罪不法转移资金的账户进行深入分析时发现,高某等人的银行账户交易体量巨大,资金流水复杂,极为异常。

上海市公安局经侦总队即会同上海市公安局宝山分局组成专案组,对高某等人开展侦查,发现高某名下注册了多家网络科技公司并关联了数个网络店铺,虽然经营时间不长,网店资金流水却极为庞大。

据警方表示,这些网店都以售卖国际通用礼品卡为主营业务,在短短三个月时间内,销售额超1亿元。警方发现,网店内售卖的这些国际通用礼品卡均以外币计价,以人民币出售,但售价却远低于其它同类网店。

经过半年调查,一个以犯罪嫌疑人高某为首、利用国际通用礼品卡不法从事资金汇兑的犯罪团伙浮出水面。今年7月,上海警方在中国多地发起集群战役,展开集中收网行动,抓获包括高某在内的50余名犯罪嫌疑人。

近日,上海警方侦破全国首例利用国际通用礼品卡为本外币兑换媒介、不法从事资金汇兑的案件。上海市公安局供图

目前,高某等17名犯罪嫌疑人因涉嫌不法经营罪已遭警方依法执行逮捕,其他犯罪嫌疑人均遭依法采取刑事强制措施,案件在进一步侦办中。

经警方调查,高某等人为牟取非法利益,通过社交软件招揽大量具有换汇需求的客户,通过本外币跨境“对敲”的方式不法进行资金汇兑。

所谓跨境“对敲”,是指犯罪分子根据境内外换汇双方需求,在境内外分别设立资金池,以本外币不跨境单向流动,完成换汇的撮合式交易方式。在此过程中,本外币的换汇量并不会恰好一致,为了应对境内外资金供需不平衡的情况,高某等人就利用国际通用礼品卡可变现、易出手、具有全球流通性的特点,将其作为不法汇兑媒介,以平衡境内外资金池。这也是高某等人以远低于市场的价格对外大量出售国际通用礼品卡的原因,因为他们并不以售卖礼品卡为利润来源。

国际通用礼品卡是由数码、游戏、彩妆、网购等领域跨国公司或购物网站发行的、可在全球大部分国家和地区使用的充值购物卡,交易时可以脱离实体卡、以卡号加密码的方式进行买卖。

高某等人正是利用了国际通用礼品卡这一特点不法从事资金汇兑犯罪,例如,高某等人指使境外人员使用外币采购一定金额的国际通用礼品卡,而后再通过自营网店在境内低价销售,扣除手续费后,将所得的人民币转入客户的境内账户,从而完成不法资金汇兑。高某等人通过上述方法,不法汇兑资金20余亿元,从中不法获利1500余万元。

警方表示,由于购买、出售国际通用礼品卡,使得本外币资金流动得到了物理隔绝,且因高某等人资金账户交易体量巨大,资金进入账户后,交易路径即刻遭混淆,故在此过程中吸引了大量违法犯罪资金的涌入。一些跨境网络赌博、电信网络诈骗等违法犯罪赃款与普通购卡人购卡资金混同,形成了一个庞大的境内人民币资金池,变相为各类上游违法犯罪资金转移洗兑提供了有利条件。

今年以来,在中国公安部打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款“歼击24”专项行动的牵引下,上海警方结合“砺剑”系列专项行动,持续严厉打击各类洗钱和地下钱庄犯罪,全力斩断犯罪链条、全力遏制上游犯罪,共破地下钱庄和洗钱案件130余起,摧毁了一批源头性犯罪组织。