湖南万邦湘发商贸集团有限公司因假冒央企遭罚，现遭风险提示涉嫌不法集资(2)

　　二是先行支付资金，涉嫌不法集资“庞氏骗局”。按照该模式，通过“万邦湘发”APP支付解债资金19万元，即可在1000天之内完成100万元的债权债务化解，年均回报率远超100%，明显违背基本的商业逻辑，属于典型的不法集资“庞氏骗局”，势必陷入“拆东墙补西墙”的困境，一旦资金链断裂，资金投入方必将被受重大损失。

　　三是承诺收益无风险，涉嫌违法虚假广告宣传。万邦湘发业务人员宣称“无论是债务人的19%的资金，债权人的权益，或者企业的债务，都可以申请由中湘旺万顺开具商票担保”“中湘旺万顺和万邦湘发双方是深度合作关系，实际上是一套人马两块招牌”，实际上就是自己给自己担保，中湘旺万顺可以无限制地开具“空头支票”，存在巨大的无法按期承兑风险。

　　此外，经咨询中国流通行业管理与思想政治工作研究会工作人员，中小企业产业联合发展委员会不属于该研究会的分支机构，通过全国社会组织信用信息公示平台也未查询到中小企业产业联合发展委员会任何信息，中小企业产业联合发展委员会实际上属于未经依法登记的民间组织，完全不具备授予所谓“全国中小企业债事处理服务平台”资质的合法权力来源。

　　国务院《防范和处置不法集资条例》明确规定“任何单位和个人不得从不法集资中获取经济利益”“因参与不法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”，《中华人民共和国刑法》对不法集资相关犯罪也规定了明确的刑罚条款。经查，湖南万邦湘发商贸集团有限公司属于普通工商企业，未取得任何金融业务许可，不得开展任何金融业务。在此，郑重警示“万邦湘发”在我市的运营中心、分部负责人及相关业务员，不能轻信总部的“洗脑话术”和“造势画饼”，莫要“身陷囹圄、悔之晚矣”；郑重提醒广大市民特别是有关市场主体，要采取依法合规的渠道予以解决债权债务纠纷，切记“天上不会掉馅饼”，避免在解决纠纷中投入大量资金，给自己带来化解债权债务的“二次伤害”；鼓励有关人员对涉嫌不法集资行为进行投诉反映，有关部门将依法依规兑现奖励，并为投诉人保密。

　　北青网健康提醒广大网友，解债并不是一笔简单的买卖、交易，它需要咨询、规划、评估后再化解。解债的过程也是不良资产处置的过程，正规的不良资产处置方式包括诉讼追偿、资产重组、债转股、多元化销售、资产置换、租赁、破产清算等。不良资产处置是金融活动，因此需要持牌经营。如有解债需求，要提前核实解债公司的相关资质。即解债公司及其关联方有没有取得金融监督管理部门颁发的金融牌照，以及是否违反国家金融管理规定从事金融业务。

　　企查查显示，湖南万邦湘发商贸集团有限公司成立于2018年7月10日，注册资本11600万元人民币，曾用名为湖南欣动电子产品有限公司（- 至 2020-09）、湖南欣动商贸有限公司（2020-09 至 2023-04）。

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