从多地金融检察白皮书看金融犯罪变化趋势 不法集资案件高发 金融犯罪网络化带来挑战(2)

　　重庆市江北区人民检察院在谈及“新类型案件不断出现”时也表示，犯罪由线下转向线上，实体转向虚拟，不少传统金融犯罪在网络空间衍生出新的模式，不法集资、不法“公转私”、不法经营期货证券等类型案件逐渐从传统模式向互联网模式转变。

　　北京市朝阳区人民检察院《金融检察白皮书》提到，网络传销利用互联网传播迅速，犯罪手段愈加隐蔽，危害后果严重。一是不法传销网络化趋势明显，呈现规模化特征。犯罪分子利用网络空间低成本、低门槛、不受时空限制等特点，不断建立新平台实现交易模式层层传递、迅速复制，规模化蔓延态势迅猛，带来极大金融风险。二是犯罪手段愈加隐蔽，“反向合规”增加调查难度。犯罪分子一方面利用网络发展大量人员后采取扁平化的管理方式和相应的计酬、返利模式，另一方面故意剥离收款账户之间的关系并有意操纵，制造多个独立传销组织的假象，刻意规避传销三级架构和30人的入罪“门槛”，给调查取证及案件定性带来一定难度。

　　此外，洗钱犯罪手段也呈现出网络化特点。北京市朝阳区人民检察院指出，随着信息网络技术进步和金融创新发展，衍生出专业网络“跑分”支付平台、证券交易、互联网交易等新型洗钱方式。传统与新型洗钱手段交织杂糅，资金转移转换异常复杂，为金融监管部门和司法机关查明资金来源、性质、去向带来极大挑战。

　　严打金融犯罪护航金融安全

　　近年来，检察机关依法惩治重点领域金融犯罪，不断促进金融市场健康发展。

　　上海市人民检察院介绍称，2023年，上海检察机关持续从严打击涉众型金融犯罪，融易新媒体消息，并对财务造假等证券犯罪一案双查和全链条追诉，重点打击涉嫌违法犯罪的上市公司实控人、控股股东及职业操盘方、配资中介等。积极探索数字监督手段助力法律监督，对贷款中介、保险领域黑灰产和互联网金融犯罪等重点金融领域犯罪风险开展了专项整治，联合相关部门协同开展对新型金融犯罪识别和打击，畅通信息共享机制，强化金融风险防控精准度。

　　重庆市人民检察院今年发布的《2021-2023年重庆市检察机关惩治金融犯罪白皮书》显示，重庆市检察机关依法严厉打击严重危害金融安全、破坏金融秩序犯罪，积极推进防范化解金融风险，高质效办理金融犯罪案件，维护金融稳定，护航金融安全，助推重庆金融法治环境建设。2021年至2023年，共受理金融犯罪案件1611件、3113人。其中，受理审查逮捕案件392件、614人，受理审查起诉案件1219件、2499人。

　　北京市检察机关也充分发挥检察一体化优势，建立完善重点案件挂牌督办、跨区域协作办案等机制，依法办理一批重大金融检察案件，发布多件涉上市公司并购、区域性股权市场、公募基金等领域参考性案例，助力防范化解金融风险;保持对不法集资犯罪的高压严惩态势，妥善办理多起涉案人数众多、涉案金额巨大的重大案件;强化资金证据收集审查运用和科技赋能，全力开展追赃挽损工作，检察环节追赃挽损工作率从2021年的38.81%增长到2023年的61.4%。

　　北京市人民检察院表示，下一步将依法从严惩处金融犯罪，服务保障金融市场健康稳定发展。包括依法严厉打击新型不法集资犯罪，持续加大追赃挽损工作力度;加强证券期货犯罪办案基地(北京)建设，依法重点惩治财务造假、内幕交易、操纵市场等严重破坏资本市场秩序犯罪;依托北京市反洗钱“三年行动方案”，加强与中国人民银行北京市分行、公安机关的协作，提升反洗钱工作能力水平。同时，加强金融刑事、民事、行政检察综合履职;深化金融执法检察联络机制，积极参与金融领域溯源治理;促升金融检察专业化办案水平。

　　为进一步加强金融犯罪风险防范和治理，《2021-2023年重庆市检察机关惩治金融犯罪白皮书》提出四个方面的建议，包括强化金融机构内部管理，提升抗风险能力;完善金融监管体系，防范化解金融风险;严厉打击金融犯罪，护航法治化营商环境;加强法治预防宣传，增强公众风险防范意识。

　　“加快形成金融检察综合履职范式，以数字检察赋能提升检察专业素能。”《2023年度上海金融检察白皮书》提出，检察机关将在金融要素集聚的陆家嘴、外滩筹备设立金融风险防范综合履职基地;加强能动履职，推动构建金融市场违法犯罪行为的行政、刑事、民事立体追责机制;紧密结合金融市场发展趋势，运用好数字监督手段助力金融司法办案、预警防范金融风险，以数字检察赋能专业素能提升。