当前位置:主页 > 财经 > 资本充足率指标大排榜 哪些银行“核心一级”最吃劲(2)

资本充足率指标大排榜 哪些银行“核心一级”最吃劲(2)

2024-06-03 15:12:58来源: 中国证券报

文章导读
银行资本补充热度不减。日前,华夏银行、广东南海农商银行和广州农商银行获批发行资本补充工具。与此同时,今年以来,商业银行二永债(二级资本债、永续债的合称)发行规模超6000亿...

  从单家银行来看,融易新媒体消息,郑州银行、杭州银行等核心一级资本充足率已降至9%以下。“核心一级资本充足率接近监管红线,信贷投放保持高位,对资本的消耗加大,这些银行未来或面临再融资需求。”中国银河证券分析师张一纬表示。据了解,核心一级资本包括实收资本、普通股、资本公积、未分配利润等。

  利润转增资本可补充核心一级资本。杜渐表示,内源性补充渠道以资本公积、盈余公积等留存收益和超额贷款损失准备为基础,主要通过银行“利润转增”实现,内源性渠道资金成本相对较低,市场风险较小。近年来,随着银行净息差缩窄,资产利润率下行,利润转增的空间相对较小。数据显示,多数上市银行一季度末净息差同比收窄。

  西部地区某农商银行副行长告诉记者:“区域性中小银行的经营情况往往与区域经济发展水平、融资需求韧性等密切相关,很难持续依赖利润转增资本进行资本补充。”

  外源式资本补充方面,受访人士普遍表示,IPO门槛较高,且监管严格,中小型银行或财务状况不佳的银行若达不到上市条件,难以通过IPO筹集资金。

  某银行内部人士告诉记者,他们通常用可转债转股来补充核心一级资本,融资成本相对较低,比较适合中长期有资本需求的中小银行。但上市银行可转债转股率仍然偏低,投资者转股意愿偏弱。

  综合发力

  受访人士普遍表示,长期来看,银行要专注发展,提升盈利能力。与此同时,也需借助外源渠道补充资本,双向综合发力,方可增厚资本安全垫。

  杜渐认为,总的来看,对于大型银行来说,由于其规模和资本实力,通常更容易满足严格的监管要求,可以通过IPO、配股、定增等方式筹集资金,增强其资本实力。相比之下,中小银行在资本补充方面面临更多挑战。

  数据显示,截至2023年末,大型商业银行、股份行、城商银行、农商银行的资本充足率分别为17.56%、13.43%、12.63%、12.22%。

  上海金融与发展实验室曾刚向记者表示,外源融资受限、过度求规模的发展理念等多种因素导致中小银行资本充足率偏低,“考虑到外源融资的成本与可得性,中小银行必须一方面强化内源性资本积累能力,另一方面优化银行业务结构和收入结构,大力发展资本节约型业务,利用区域优势、客户特点走差异化发展道路。财富管理、养老服务以及新市民金融服务等,均是中小银行可以积极探索的领域。”

  “建议根据银行资产规模、盈利能力等各种维度的指标,出台更加究竟的中小银行资本补充方案,通过精细化差异化管理,让优质中小银行能够及时获得资本补充,拓宽‘补血’渠道。”某农商银行相关人员告诉记者。

  招联首席研究员董希淼建议,支持中小银行加快建立资本补充长效机制,例如适当调整股东资质要求,简化审批流程,支持中小银行引进合格股东进行增资扩股;对优质中小银行发行资本补充债券予以增信支持。


免责声明
融易新媒体转载此文目的在于传递更多信息,不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考,不构成投资建议。如果您发现网站上有侵犯您的知识产权的作品,请与我们取得联系,我们会及时修改或删除。
热门文章
日榜 周榜
1 中信集团拟收购华融金租60%股权 斥资近120亿元

中国经济网北京5月29日讯中信银行(601998.SH)昨晚发布关于实际控制人受让股权及出具避免同业竞...

2 朗廷暴跌!大股东发声

6月3日,朗廷-SS盘初暴跌45%至0.53港元/股,股价创出历史新低,截至上午收盘,跌36.08%,报0.6...

3 A股6月怎么走?能否迎来开门红?

#A股6月怎么走?能否迎来开门红?# 历史上的A股6月份走势表现出一定的波动性和复杂性。我们...

4 超150亿元收购重启,这只算力概念股遭盯上!19股上涨空间有望

来源:数据宝 上周机构最新关注个股揭秘。 据证券时报·数据宝统计,5月27日至31日,56家机构...

5 投资超两万亿的储能行业,离赚钱还有多远?

出品 |  投资人说(touzirenshuo) 最近,储能行业有点火爆。 这个行业火爆到什么程度呢? 2...

6 东易日盛回应跑路传言:不逃废债、不赖帐

新房装修最怕什么?一怕装修公司施工质量差;二怕装修水太深;三怕装修公司跑路。 那就选...

7 因经营场所无法联系,恒大新能源汽车投资控股集团遭列入经营

6 月 3 日消息,恒大新能源汽车投资控股集团有限公司近日因通过登记的住所或经营场所无法联...

8 加科思-B涨超11% 公布SHP2与KRAS G12C联用数据 mPFS超一年

加科思-B(01167)午后涨超11%,截至发稿,涨9.62%,报1.71港元,成交额193.92万港元。 消息面上,加...

9 东方甄选跌超6% 直播风格突变引广泛争议 公司短期盈利承压

东方甄选(01797)跌超6%,截至发稿,跌6.11%,报17.22港元,成交额2.3亿港元。 消息面上,近日,东...

10 让养车“有保障、更专业” 京东养车品牌升级提出三大目标

5月30日,以“真心英雄,全擎共振”为主题的2024年京东养车合作伙伴大会在北京举行。京东养...

1 中信集团拟收购华融金租60%股权 斥资近120亿元

中国经济网北京5月29日讯中信银行(601998.SH)昨晚发布关于实际控制人受让股权及出具避免同业竞...

2 朗廷暴跌!大股东发声

6月3日,朗廷-SS盘初暴跌45%至0.53港元/股,股价创出历史新低,截至上午收盘,跌36.08%,报0.6...

3 A股6月怎么走?能否迎来开门红?

#A股6月怎么走?能否迎来开门红?# 历史上的A股6月份走势表现出一定的波动性和复杂性。我们...

4 超150亿元收购重启,这只算力概念股遭盯上!19股上涨空间有望

来源:数据宝 上周机构最新关注个股揭秘。 据证券时报·数据宝统计,5月27日至31日,56家机构...

5 投资超两万亿的储能行业,离赚钱还有多远?

出品 |  投资人说(touzirenshuo) 最近,储能行业有点火爆。 这个行业火爆到什么程度呢? 2...

6 东易日盛回应跑路传言:不逃废债、不赖帐

新房装修最怕什么?一怕装修公司施工质量差;二怕装修水太深;三怕装修公司跑路。 那就选...

7 因经营场所无法联系,恒大新能源汽车投资控股集团遭列入经营

6 月 3 日消息,恒大新能源汽车投资控股集团有限公司近日因通过登记的住所或经营场所无法联...

8 加科思-B涨超11% 公布SHP2与KRAS G12C联用数据 mPFS超一年

加科思-B(01167)午后涨超11%,截至发稿,涨9.62%,报1.71港元,成交额193.92万港元。 消息面上,加...

9 东方甄选跌超6% 直播风格突变引广泛争议 公司短期盈利承压

东方甄选(01797)跌超6%,截至发稿,跌6.11%,报17.22港元,成交额2.3亿港元。 消息面上,近日,东...

10 让养车“有保障、更专业” 京东养车品牌升级提出三大目标

5月30日,以“真心英雄,全擎共振”为主题的2024年京东养车合作伙伴大会在北京举行。京东养...

备案号:鄂ICP备2022006215号 Copyright © 2002-2022 关于我们 网站地图